[Hokum]

Финансовая схемка...
Под ликвидный залог берем кредит - 50% от стоимости, залог - страхуем.
Кредит пускаем как уставной капитал Юр. лица. Уставной капитал ложим на депозит (в тот же банк где брали залог ). Депозит пускаем как залоговое обеспечение Бизнес кредита + факторинговая сделка с банком под ТНП по вроде бы заключенному договору. ТНП - (неважно что) - дарим банку. (Бабули забираем и всем улыбаемся....)
Вопрос - с кого денежку требовать будут? И в какой очередности?

[Rozdalbi]

Hokum (04.09.07) писал:

Финансовая схемка...
Под ликвидный залог берем кредит - 50% от стоимости, залог - страхуем.
Кредит пускаем как уставной капитал Юр. лица. Уставной капитал ложим на депозит (в тот же банк где брали залог ). Депозит пускаем как залоговое обеспечение Бизнес кредита + факторинговая сделка с банком под ТНП по вроде бы заключенному договору. ТНП - (неважно что) - дарим банку. (Бабули забираем и всем улыбаемся....)
Вопрос - с кого денежку требовать будут? И в какой очередности?

Уточните пожалуйста кому принадлежит "ликвидный залог"?
На какую сумму Вы будете заключать сделку под ТНП?
Когда ТНП берут в залог, его как минимум проверяют, так какое ТНП вы будете показывать Банку?
Будете ли вы являться единственным учредителем Юр. лица?
Если Вы "кинете" банк по схеме ТНП, как вы будете вытаскивать у Банка "ликвидный залог"?, ведь аресты будут наложены и на "ликвидный залог" м на депозит, а это 150% покрытия по сделкам и у банка будет возможность в судебном порядке направить средства от реализации "ликвидного залога" на погашение ссудной задолженности по кредиту под ТНП (ещё могут и повесить на вас факт мошенничества)? Кстати если наши доблестные гос. органы примут заявление Банка по факту мошенничества и возбудят «дело», а описанная вами схема как раз попадает под данное определение, то боюсь, что всю «прибыль» с данной «схемы» вам (если по схеме светились именно вы, а не подставили кого нибудь) придётся отдать служащим из гос. органов, а то и гораздо большее чем «прибыль».

[Euro]

Hokum (04.09.07) писал:

Финансовая схемка...
Под ликвидный залог берем кредит - 50% от стоимости, залог - страхуем.
Кредит пускаем как уставной капитал Юр. лица. Уставной капитал ложим на депозит (в тот же банк где брали залог ). Депозит пускаем как залоговое обеспечение Бизнес кредита + факторинговая сделка с банком под ТНП по вроде бы заключенному договору. ТНП - (неважно что) - дарим банку. (Бабули забираем и всем улыбаемся....)
Вопрос - с кого денежку требовать будут? И в какой очередности?

Схема интересная, но неясно - факторинговый инструментарий обязывает анлизировать поставщиков (дебиторов) не так ли? И в практике такая схема прокатит вряд ли, и я абсолютно согласен с предыдущим оратором что все закончится расследованием и уг.делом в Фин.поле. ОДним словом для такого кидалова надо находить Зиц.председателей конторы "рога и копыта" и мне кажется теоритечески схема имеет право существования на жизнь. Правда неплохо было бы составить и Акт о гибели ТНП - тогда вообще шоколад. Форс мажор и т.п. Главное чтобы соотношение залог (в виде депозита)/кредит был менее 50%,а то экономически не выгодно предпринимать все эти действия, да и схем по продаже дома сверхстоимости есть куда больше и проще (та же ипотека с разводящимся залоговиком).

[Financial Analyst]

скажу одно - дураки в банках уже давно не работают...

[Hokum]

Financial Analyst (05.09.07) писал:

скажу одно - дураки в банках уже давно не работают...

ОК!!! Ок!!!
Кричать тока не нада!!! И про банки тоже....
Изложил слишком скомкано......
По порядку.....
Контору покупаем..... гроши....
Учредитель - нерезидент.........
Действую как директор ТОО по доверенности "с правом печати и подписи"........
Ликвидный залог - ТНП с приемлимым остатком срока годности (пару лет по докам)..... уже на рерритории РК (там его и захоронят)......
Показывать залог йЯ буду не банку, а его апрайзерам........
факторинг идёт на поставляемый ТНП с последующим размещением в точках реализации.... т.е. точки будут перечислять Бабули в банку........ И поставщики и "точки реализации" - вполенедобросовестны...
Про мошенничество йЯ вооще не волнуюсь..... кому интересно - подайте заяву.....

[Rozdalbi]

Hokum (05.09.07) писал:

Financial Analyst (05.09.07) писал:

скажу одно - дураки в банках уже давно не работают...

ОК!!! Ок!!!
Кричать тока не нада!!! И про банки тоже....
Изложил слишком скомкано......
По порядку.....
Контору покупаем..... гроши....
Учредитель - нерезидент.........
Действую как директор ТОО по доверенности "с правом печати и подписи"........
Ликвидный залог - ТНП с приемлимым остатком срока годности (пару лет по докам)..... уже на рерритории РК (там его и захоронят)......
Показывать залог йЯ буду не банку, а его апрайзерам........
факторинг идёт на поставляемый ТНП с последующим размещением в точках реализации.... т.е. точки будут перечислять Бабули в банку........ И поставщики и "точки реализации" - вполенедобросовестны...
Про мошенничество йЯ вооще не волнуюсь..... кому интересно - подайте заяву.....

ОКЕЙ!!! ОКЕЙ!!! ВСЁ В НОРМЕ, НЕ ВОЛНУЙТЕСЬ!!!!
Придумали - реализуйте. Поговорим с Вами после реализации данной схемы ........ лет этак через 5 - 7.

[Euro]

Rozdalbi (05.09.07) писал:

Hokum (05.09.07) писал:

Financial Analyst (05.09.07) писал:

скажу одно - дураки в банках уже давно не работают...

ОК!!! Ок!!!
Кричать тока не нада!!! И про банки тоже....
Изложил слишком скомкано......
По порядку.....
Контору покупаем..... гроши....
Учредитель - нерезидент.........
Действую как директор ТОО по доверенности "с правом печати и подписи"........
Ликвидный залог - ТНП с приемлимым остатком срока годности (пару лет по докам)..... уже на рерритории РК (там его и захоронят)......
Показывать залог йЯ буду не банку, а его апрайзерам........
факторинг идёт на поставляемый ТНП с последующим размещением в точках реализации.... т.е. точки будут перечислять Бабули в банку........ И поставщики и "точки реализации" - вполенедобросовестны...
Про мошенничество йЯ вооще не волнуюсь..... кому интересно - подайте заяву.....

ОКЕЙ!!! ОКЕЙ!!! ВСЁ В НОРМЕ, НЕ ВОЛНУЙТЕСЬ!!!!
Придумали - реализуйте. Поговорим с Вами после реализации данной схемы ........ лет этак через 5 - 7.

:)
Прямо-таки 11 друзей Оушена.
Практические советы.
Надо Топ переименовать в тысяча и один способ кидания банков.
А по поводу что в банках давно дураков нет - спорный вопрос. Рядовая схема с подставой документов Голд Продакт в АТФБанке тому свидетельство, если разработать и четко отработать схему, то прокатить может. И тут не сыграет роли 7 пядей во лбу......

[Hokum]

Rozdalbi (05.09.07) писал:

ОКЕЙ!!! ОКЕЙ!!! ВСЁ В НОРМЕ, НЕ ВОЛНУЙТЕСЬ!!!!
Придумали - реализуйте. Поговорим с Вами после реализации данной схемы ........ лет этак через 5 - 7.

Вот вот....
Принцип действия кредитчиков......
НаПуГаТь.....
Придумал схему не йЯ....
Тема создавалась шоб выявить возможные пробелы в кредитных продуктах кредитных (опять же) организаций.....
Но некоторые предпочитают отмахнуться, Зачем обсуждать.... выдали кредит - возврат не моё дело....
А шоб смешками не отделывались.... Вы уважаемый из кокаго "заведения"? Вот ТАМ и провернут.....
Как говорится "...мордой об освальт - лучшая наука.."........

[Rozdalbi]

Hokum (07.09.07) писал:

Rozdalbi (05.09.07) писал:

ОКЕЙ!!! ОКЕЙ!!! ВСЁ В НОРМЕ, НЕ ВОЛНУЙТЕСЬ!!!!
Придумали - реализуйте. Поговорим с Вами после реализации данной схемы ........ лет этак через 5 - 7.

Вот вот....
Принцип действия кредитчиков......
НаПуГаТь.....
Придумал схему не йЯ....
Тема создавалась шоб выявить возможные пробелы в кредитных продуктах кредитных (опять же) организаций.....
Но некоторые предпочитают отмахнуться, Зачем обсуждать.... выдали кредит - возврат не моё дело....
А шоб смешками не отделывались.... Вы уважаемый из кокаго "заведения"? Вот ТАМ и провернут.....
Как говорится "...мордой об освальт - лучшая наука.."........

Не понимаю откуда у вас такое знания "принципов действия кредитчиков", ведь вы утверждали что не работаете ни на один из банков или Фин.групп в их составе. Hokum скажите вы знакомы как в Банках принимаются решения по кредитованию заёмщиков ?
Помимо кредитчика который выносит проект на кредитный комитет. решение принимают "Члены" кредитного комитета (чаще всего КК состоит из юриста, кредитчика, СБшника, рисковика и когото из руководящего состава Банка).
В большинстве банках ТНП считается НИЗКОЛЕКВИДНЫМ залогом и чтобы получить под него кредит необходимо обязательно предоставить ВЫСОКОЛЕКВИДНЫЙ залог (обычно недвижимость) в дополнительное обеспечение, Банк даёт кредиты под залог ТНП очень неохотно в основном заёмщикам у которых уже есть кредитная история, а ваша схема по описанию подходит под характеристику "начальный бизнес" и к ней будут подходить на кредитном комитете с особым "пристрастием", также в банках имеется чёткое ограничение доли ТНП в залоговом обеспечении по кредиту (20-25%).
Вашу схему будет "отрабатывать" не только кредитчик, но и юрист, СБшник и рисковик, а в ваше схеме достаточно "дырок" чтобы рисковик дал отрицательное заключение (в некоторых банках рисковик имеет право "вето" на проект).
"...мордой об освальт - лучшая наука.." это банки прошли в 90-х годах, в те времена были такие виртуозы которые отрабатывали махинации с ТНП с сотней их интерпретаций и вы думаете что банки ничему не научились и не делали ни каких выводов из своих просчётов?
я не рассматривал здесь "налапный" метод, так как он сейчас очень дорог, а в вашей схеме объём "прибыли" не так велик.

[Lonely]

Rozdalbi (07.09.07) писал:

Hokum (07.09.07) писал:

Rozdalbi (05.09.07) писал:

ОКЕЙ!!! ОКЕЙ!!! ВСЁ В НОРМЕ, НЕ ВОЛНУЙТЕСЬ!!!!
Придумали - реализуйте. Поговорим с Вами после реализации данной схемы ........ лет этак через 5 - 7.

Вот вот....
Принцип действия кредитчиков......
НаПуГаТь.....
Придумал схему не йЯ....
Тема создавалась шоб выявить возможные пробелы в кредитных продуктах кредитных (опять же) организаций.....
Но некоторые предпочитают отмахнуться, Зачем обсуждать.... выдали кредит - возврат не моё дело....
А шоб смешками не отделывались.... Вы уважаемый из кокаго "заведения"? Вот ТАМ и провернут.....
Как говорится "...мордой об освальт - лучшая наука.."........

Не понимаю откуда у вас такое знания "принципов действия кредитчиков", ведь вы утверждали что не работаете ни на один из банков или Фин.групп в их составе. Hokum скажите вы знакомы как в Банках принимаются решения по кредитованию заёмщиков ?
Помимо кредитчика который выносит проект на кредитный комитет. решение принимают "Члены" кредитного комитета (чаще всего КК состоит из юриста, кредитчика, СБшника, рисковика и когото из руководящего состава Банка).
В большинстве банках ТНП считается НИЗКОЛЕКВИДНЫМ залогом и чтобы получить под него кредит необходимо обязательно предоставить ВЫСОКОЛЕКВИДНЫЙ залог (обычно недвижимость) в дополнительное обеспечение, Банк даёт кредиты под залог ТНП очень неохотно в основном заёмщикам у которых уже есть кредитная история, а ваша схема по описанию подходит под характеристику "начальный бизнес" и к ней будут подходить на кредитном комитете с особым "пристрастием", также в банках имеется чёткое ограничение доли ТНП в залоговом обеспечении по кредиту (20-25%).
Вашу схему будет "отрабатывать" не только кредитчик, но и юрист, СБшник и рисковик, а в ваше схеме достаточно "дырок" чтобы рисковик дал отрицательное заключение (в некоторых банках рисковик имеет право "вето" на проект).
"...мордой об освальт - лучшая наука.." это банки прошли в 90-х годах, в те времена были такие виртуозы которые отрабатывали махинации с ТНП с сотней их интерпретаций и вы думаете что банки ничему не научились и не делали ни каких выводов из своих просчётов?
я не рассматривал здесь "налапный" метод, так как он сейчас очень дорог, а в вашей схеме объём "прибыли" не так велик.

Полностью потдерживаю Rozdalbi. От себя добавлю - факторинг продукт высокотехнологичный и достаточно рисковый, так что дадут его только действующему предприятию после тщательного анализа.

Интересно к чему эта тема и для чего....

[Euro]

Lonely (27.09.07) писал:

Rozdalbi (07.09.07) писал:

Hokum (07.09.07) писал:

Rozdalbi (05.09.07) писал:

ОКЕЙ!!! ОКЕЙ!!! ВСЁ В НОРМЕ, НЕ ВОЛНУЙТЕСЬ!!!!
Придумали - реализуйте. Поговорим с Вами после реализации данной схемы ........ лет этак через 5 - 7.

Вот вот....
Принцип действия кредитчиков......
НаПуГаТь.....
Придумал схему не йЯ....
Тема создавалась шоб выявить возможные пробелы в кредитных продуктах кредитных (опять же) организаций.....
Но некоторые предпочитают отмахнуться, Зачем обсуждать.... выдали кредит - возврат не моё дело....
А шоб смешками не отделывались.... Вы уважаемый из кокаго "заведения"? Вот ТАМ и провернут.....
Как говорится "...мордой об освальт - лучшая наука.."........

Не понимаю откуда у вас такое знания "принципов действия кредитчиков", ведь вы утверждали что не работаете ни на один из банков или Фин.групп в их составе. Hokum скажите вы знакомы как в Банках принимаются решения по кредитованию заёмщиков ?
Помимо кредитчика который выносит проект на кредитный комитет. решение принимают "Члены" кредитного комитета (чаще всего КК состоит из юриста, кредитчика, СБшника, рисковика и когото из руководящего состава Банка).
В большинстве банках ТНП считается НИЗКОЛЕКВИДНЫМ залогом и чтобы получить под него кредит необходимо обязательно предоставить ВЫСОКОЛЕКВИДНЫЙ залог (обычно недвижимость) в дополнительное обеспечение, Банк даёт кредиты под залог ТНП очень неохотно в основном заёмщикам у которых уже есть кредитная история, а ваша схема по описанию подходит под характеристику "начальный бизнес" и к ней будут подходить на кредитном комитете с особым "пристрастием", также в банках имеется чёткое ограничение доли ТНП в залоговом обеспечении по кредиту (20-25%).
Вашу схему будет "отрабатывать" не только кредитчик, но и юрист, СБшник и рисковик, а в ваше схеме достаточно "дырок" чтобы рисковик дал отрицательное заключение (в некоторых банках рисковик имеет право "вето" на проект).
"...мордой об освальт - лучшая наука.." это банки прошли в 90-х годах, в те времена были такие виртуозы которые отрабатывали махинации с ТНП с сотней их интерпретаций и вы думаете что банки ничему не научились и не делали ни каких выводов из своих просчётов?
я не рассматривал здесь "налапный" метод, так как он сейчас очень дорог, а в вашей схеме объём "прибыли" не так велик.

Полностью потдерживаю Rozdalbi. От себя добавлю - факторинг продукт высокотехнологичный и достаточно рисковый, так что дадут его только действующему предприятию после тщательного анализа.

Интересно к чему эта тема и для чего....

Предлагаю ее закрыть как вопрос не требующий дальнейшего рассмотрения