Опубликовано в деловом еженедельнике «Бизнес Путеводитель»
В Казахстане необходимо ввести новые лимиты по ограничению внешних заимствований банками второго уровня. Об этом в интервью журналистам по окончании "круглого стола" "Состояние и перспективы развития рынка ценных бумаг в РК" в сенате парламента заявил председатель Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (АФН) Арман Дунаев.
"Я четко обозначил на совещании у премьера 29 декабря свою личную позицию и позицию регулятора по вопросу о введении новых лимитов по ограничению внешних заимствований - лимита обязательств перед нерезидентами без учета выпущенных бумаг и лимита обязательств перед нерезидентами, включая все выпущенные ценные бумаги", - сказал А. Дунаев. Он подчеркнул, что "агентство никогда не ставило перед собой задачу ограничить внешние займы". "Речь идет об объективном приведении соотношения капитализации банков к рискам, которые они принимают на себя в связи с продолжающимися темпами внешних заимствований", - пояснил глава АФН.
По мнению А. Дунаева, с введением ограничений по минимальным резервным требованиям банков госфиннадзор добился "качественного изменения структуры обязательств, которые из "коротких" бумаг перешли в более "длинные". "Но существуют еще обязательства банков перед внешними кредиторами по синдицированным займам, которые являются по определению среднесрочными, от 3 до 5 лет; облигации, в том числе и евробонды, размещаемые банками. Это тоже создает для нас определенные проблемы с точки зрения рисков", - сказал он.
Глава агентства отметил, что, согласно предложенной схеме лимитов, у банков с более высокой капитализацией будет "больше возможностей" для увеличения внешних заимствований, чем у организаций, проводящих "рисковую политику в части дальнейшего аккредитования". А. Дунаев добавил, что данная мера направлена на ограничение "безумных темпов" роста активов, потому что значительная часть активов банков - недвижимость, они растут и за счет внешних заимствований, а также на рост собственного капитала.
По данным АФН доля обязательств БВУ в иностранной валюте к совокупным обязательствам на начало октября 2006 года составляла 62,6%.
Обязательства в иностранной валюте БВУ* (в %)
* доля обязательств в иностранной валюте к совокупным обязательствам
Источник: АФН
С 2003 года обязательства банков в иностранной валюте превышают активы, номинированные в иностранной валюте. Вместе с тем, доля обязательств в иностранной валюте в общих обязательствах банков с начала 2006 года имеет тенденцию к снижению, что связано с ужесточением нормативов валютных позиций, введением норматива привлечения внешних заимствований и минимальных резервных требований в отношении обязательств перед нерезидентами.
Снижение относительных показателей валютных позиций ведет к уменьшению степени подверженности банков второго уровня валютному риску. При этом отношение валютной нетто-позиции к собственному капиталу в целом по банковскому сектору составляет 8% при нормативе для отдельного банка в 25%, что указывает на достаточный «запас прочности» банковской системы в случае резких колебаний курсов валют.
Ранее, 29 января, в ходе совещания в правительстве с участием представителей финансового сектора председатель правления АО "Банк "ТуранАлем" Мухтар Аблязов и председатель совета директоров АО "Казкоммерцбанк" Нуржан Субханбердин выступили с критикой предложения АФН о введении двух новых лимитов на внешние заимствования банков второго уровня и назвали это решение "ошибочным". По их мнению, это приведет к ограничению внешних заимствований, росту ставок и для населения, удорожанию себестоимости товаров для всех участников рынка и росту инфляции.
Однако, как заверила министр финансов РК Наталья Коржова ужесточения контроля все же банкам не избежать.
"То, что произошло с "Валют-Транзит Банком", случилось и из-за того, что правительство ослабило контроль, у нас нет систематических проверок банковского сектора в части налогообложения", - сказала Н. Коржова. Она напомнила, что на недавнем заседании Совета по экономической политике Минфину было поручено "начать систематически проверять банки, но не одним налоговикам, а вместе с АФН". "Есть график этих проверок, мы его опубликуем на сайте Минфина", - добавила министр.
Н. Коржова подчеркнула, что Министерство финансов намерено "перейти от фронтальных проверок к тому, чтобы проверять именно рисковые моменты". "Речь, таким образом, не идет о том, чтобы любой ценой доначислить средства в бюджет. Совместно с АФН мы намерены сделать такую программу проверки, при которой можно было бы выстроить взаимоприемлемые позиции", - подчеркнула она.
В свою очередь премьер-министр республики Карим Масимов согласился, что подобные совместные проверки банков второго уровня необходимы. Он подчеркнул, что является сторонником "адекватных провизий, чтобы финансовая система государства была более устойчивой".
Между тем премьер-министр заявил о создании рабочей группы по повышению конкурентоспособности финансового сектора Казахстана при Правительстве РК.
"Нам необходима консолидация государственного и частного партнерства в той же диверсификации экономики. Нужно понимание, какие именно секторы финансовый сектор готов наиболее активно финансировать. Я бы хотел создать рабочую группу, чтобы многие вопросы, которые обсуждаются сегодня, можно было подробнее обсудить и выйти с предложением на Совет по экономической политике", - сказал К. Масимов.
Глава правительства отметил, что хочет видеть в этой рабочей группе финансистов, представителей Нацбанка, АФН, министерств и ведомств на уровне замминистров и председателей комитетов. "Со стороны государства я хотел бы, чтобы рабочую группу по повышению конкурентоспособности финансового сектора возглавил заместитель министра финансов Даулет Ергожин", - сказал он.
"В течение недели необходимо проанализировать последствия предлагаемых мер по усилению регулирования банков и повышению резервных требований, внести конкретные предложения, на основании которых будет приниматься решение", - подчеркнул К. Масимов. По его мнению, также следует "в рамках соответствующих министерств, "Казыны" и "Самрука" отработать и вынести на обсуждение правительства перечень проектов, в которых финансовые институты будут заинтересованы участвовать в рамках государственно-частного партнерства". "Это надо сделать очень быстро", - сказал премьер.
Кроме того, К. Масимов поручил Налоговому комитету Министерства финансов до 20 февраля текущего года "провести консультации с рабочей группой по вопросу усовершенствования налогообложения финансового сектора". Он предложил ввести в Совет по экономической политике при правительстве председателя Ассоциации финансистов Серика Аханова. "После 9 февраля каждый четверг у нас будут проходить заседания Совета по экономической политике под моим председательством. Я хотел бы, чтобы вы делегировали в этот совет господина Аханова, через него вы будете в курсе всех вопросов и сможете консолидированно высказывать свою общую точку зрения", - сказал глава правительства.
Василий Блюм
