Страница 1 из 1
Как перевезти деньги
Оценка:
#1
Отправлено 12 January 2008 - 00:29
Подскажите пожалуйста допустим у меня есть 70000$ как мне перевести в другую страну через банк и каким способом?
#2
- Ведущий специалист
- Группа: Банкир
- Сообщений: 247
- Регистрация: 24 October 07
Отправлено 12 January 2008 - 15:22
qsi (12.01.08) писал:
Подскажите пожалуйста допустим у меня есть 70000$ как мне перевести в другую страну через банк и каким способом?
Смотря в какую страну, например в СНГ примерный лимит 10 000 $, поэтому рекомендую набрать команду в 14 человек (7 из той страны и 7 с нашей стороны) и перегнать максимальными траншами по Western Union, а если надо везти деньги с собой за бугор не декларируя, то VISA, желательно Gold и ещё попросить менеджера убрать лимит на снятие.
#4
- Главный специалист
- Группа: Банкир
- Сообщений: 996
- Регистрация: 27 August 07
Отправлено 12 February 2008 - 09:19
У меня тоже думки по поводу осуществления перевода денег из Казахстана в Россию. Вот у нас есть пороговый показатель в валютном законодательстве, когда физ. лицо отправляет в совокупности за 1 месяц сумму превышающую эквивалент в 50 000$ то банк обязан предоставить об этом (т.е. о таком клиенте) информацию в НацБанк, ну а там соответсвенно информация доступна ФинПолу и прочим гос структурам... Как это дело обойти, если человеку, к примеру, нужно отправить мноооого денег, например 500 000$.
(Предлагаемые варианты исключают использование систем денежных переводов "без открытия счета", таких как Western union, Анелик, Migom, Контакт, Быстрая почта и т.д., т.к. максимальные суммы у них регламентируются, система комплаенс контроля очень сильная и тарифы ооооочень высоки).
Вариант №1. Найти 10 человек и отправить по 49 999$. При этом есть вариант, что фактический отправитель берет документы (удостоверение и рнн) 9 знакомых людей, и от их имени оформляет в банке переводы. В каком банке так можно сделать? Думаю не все подпишуться, но можно. Банку ведь наплевать по факту, деньги же вносяться, а не снимаются... Но нужно открывать счет и пописывать договора, а с этим могут возникнуть проблемы. Можно взять у 9 человек доверенности, но это уже волокита.
Вариант №2. Существуют переводы без открытия счета (напоминаю - это не western union и не Анелик, не Migom и не Контакт) т.е. такие же как и со счета на счет, только отправителю счет не открывается, а через транзитный счет перевод уходит на бенефициара в российский банк. Тут проще, т.к. не нужно открывать счет и пописывать договора.
Вариант №3. Можно найти, к примеру, человека 3, а не 9. При этом переводы отправлять с разных банков, с наиболее выгодными тарифами. Но тут возникает волокита с передвижением по банкам. Т.к. отчет предоставляется только свыше 50 000$, то по факту клиент может отправить в 10 банках по 49 999$ и не попасть в отчет в НацБанк.
В среднем тарифы укладываются в диапазон от 0.2%-0,5% от суммы перевода, в зависимости от даты валютирования и принципа оплаты комиссии (за счет отправителя или за счет бенефициара)...
Если у кого-то есть еще реальные идеи по этому поводу, прошу поделиться...
(Предлагаемые варианты исключают использование систем денежных переводов "без открытия счета", таких как Western union, Анелик, Migom, Контакт, Быстрая почта и т.д., т.к. максимальные суммы у них регламентируются, система комплаенс контроля очень сильная и тарифы ооооочень высоки).
Вариант №1. Найти 10 человек и отправить по 49 999$. При этом есть вариант, что фактический отправитель берет документы (удостоверение и рнн) 9 знакомых людей, и от их имени оформляет в банке переводы. В каком банке так можно сделать? Думаю не все подпишуться, но можно. Банку ведь наплевать по факту, деньги же вносяться, а не снимаются... Но нужно открывать счет и пописывать договора, а с этим могут возникнуть проблемы. Можно взять у 9 человек доверенности, но это уже волокита.
Вариант №2. Существуют переводы без открытия счета (напоминаю - это не western union и не Анелик, не Migom и не Контакт) т.е. такие же как и со счета на счет, только отправителю счет не открывается, а через транзитный счет перевод уходит на бенефициара в российский банк. Тут проще, т.к. не нужно открывать счет и пописывать договора.
Вариант №3. Можно найти, к примеру, человека 3, а не 9. При этом переводы отправлять с разных банков, с наиболее выгодными тарифами. Но тут возникает волокита с передвижением по банкам. Т.к. отчет предоставляется только свыше 50 000$, то по факту клиент может отправить в 10 банках по 49 999$ и не попасть в отчет в НацБанк.
В среднем тарифы укладываются в диапазон от 0.2%-0,5% от суммы перевода, в зависимости от даты валютирования и принципа оплаты комиссии (за счет отправителя или за счет бенефициара)...
Если у кого-то есть еще реальные идеи по этому поводу, прошу поделиться...
#5
Отправлено 03 March 2008 - 16:40
ммм... а так, у одного банка из "тройки" есть такая тема как перевод с карты на карту "виза ту виза". итак, приходим в этот банк, пополняем/закидываем деньги, а потом в банкомате перевод с карты на карту "виза ту виза". прокатит?
оговорка: есть лимит по сумме - копирую "эквивалент 2 500 долларов США за одну транзакцию, 10 000 долларов США за один день, 50 000 долларов США за одну неделю."
да, кстати, вопрос лично от меня, в догонку... ездили как то в оаэ, НАЛа многа не брали. т.к. по КЗшному таможенному закон-ву по 10 тонн на рыло можно не декларируя. остальное закинули на карту, эмитированную нашим банком, не из "тройки", типа виза голд чтоли, ну вобщем не простая такая карта была, по всему миру можно было снять деньги. но вот проблема встала, тогда когда хотели снять деньги, ограничение в оаэ банкомате 5000 дирхам (курс 1 долл - 3 дирхам). звонили в наш банк, манагер гворит да все нормально, снимайте без ограничений, хоть весь банкомат унесите с собой. пробывали запросить на снятие макс суммы в нескольких банках, как в местных так и первоклассных, сити, hsbc и т.д. но и там все таже байда... в чем такая проблема? спасибо за ответ.
оговорка: есть лимит по сумме - копирую "эквивалент 2 500 долларов США за одну транзакцию, 10 000 долларов США за один день, 50 000 долларов США за одну неделю."
да, кстати, вопрос лично от меня, в догонку... ездили как то в оаэ, НАЛа многа не брали. т.к. по КЗшному таможенному закон-ву по 10 тонн на рыло можно не декларируя. остальное закинули на карту, эмитированную нашим банком, не из "тройки", типа виза голд чтоли, ну вобщем не простая такая карта была, по всему миру можно было снять деньги. но вот проблема встала, тогда когда хотели снять деньги, ограничение в оаэ банкомате 5000 дирхам (курс 1 долл - 3 дирхам). звонили в наш банк, манагер гворит да все нормально, снимайте без ограничений, хоть весь банкомат унесите с собой. пробывали запросить на снятие макс суммы в нескольких банках, как в местных так и первоклассных, сити, hsbc и т.д. но и там все таже байда... в чем такая проблема? спасибо за ответ.
#6
- Главный специалист
- Группа: Банкир
- Сообщений: 996
- Регистрация: 27 August 07
Отправлено 03 March 2008 - 17:58
Движение по карт-счетам помоему тоже мониторятся...
А не через банкомат не пробовали снимать? В офисе банка в ОАЭ?
А не через банкомат не пробовали снимать? В офисе банка в ОАЭ?
#7
Отправлено 04 March 2008 - 11:21
Dr.Marcus (03.03.08) писал:
Движение по карт-счетам помоему тоже мониторятся...
А не через банкомат не пробовали снимать? В офисе банка в ОАЭ?
А не через банкомат не пробовали снимать? В офисе банка в ОАЭ?
Дело в том что каждый банк так же устанавливает свои правила т.е. может установить ограничение на снятие в банкомате.
Например в одной из троек ограничение на снятие до 80тыс. во вттором 40 тыс.... Это сделано специально для снижения риска на снятие - для того что-бы мошенник не смог одним махом снять крупную сумму. В течении дня пока он будет ходить от банкомата к банкомату в банке могут заметить "подозрительные транзакции" и связавшись с банком эмитентом и даже возможно и с владельцем карточки.
#8
Отправлено 04 March 2008 - 11:34
Dr.Marcus (03.03.08) писал:
Движение по карт-счетам помоему тоже мониторятся...
А не через банкомат не пробовали снимать? В офисе банка в ОАЭ?
А не через банкомат не пробовали снимать? В офисе банка в ОАЭ?
да, пробывали и через офис, кстати не каждый банк согласился в офисе принимать нашу карту, все отправляли к банкомату, а в офисе также, макс сумма 5000. брали машинки по безНАЛу, обычная МТ103
Поделиться темой:
Страница 1 из 1