Chapa (05.06.09) писал:
Haavi (05.06.09) писал:
Мысли по БТА и АЛБ.
Прослушав записи конф звонков, интересные вещи получаються.
По предварительным результатам аудита выходит что у банков
обесценение портфеля достигает 40%.
Это значит что договорившись с кредиторами, т.е. в том случае
когда кредиторы все же согласятся на сумму гораздо ниже номинала,
банки уменьшат свой долг в разы. А кредиторы вполне вероятно
пойдут на это, так как например на конф звонке АЛБ говорилось о рекавери вэлю
в случае банкротстве, точно не помню, но что то между 5 и 8 центами.
Так вот, размер провизий зависит от применяемой методологии и
в случае улучшения экономической ситуации, из заемщиков можно будет
выбивать деньги, таким образом вернуть большую часть портфеля.
А значит произойдет рекавери провизий, это прибыль, котороя пойдет в капитал.
Т.е. если по БТА насчитали $7.9 млрд провизий, в перспективе
их рекавери может достигнуть 4-5 млрд. Представляете капитал в 4-5млрд!!!!
Вывод. Стронг Бай БТА, АЛБ в случае реструктуризации с дисконтом более 40%.
Negative shareholders’ equity of KZT 743 bn as a result of net losses. Жесть.
Факт, что руководство банка хочет дисконта. Переобулись.
Раньше все говорили, что погашение будут по плану и в полном объеме!
Я думал, что только сроки отодвинут к 2017-2020.
кэпитал дистракшн. теперь конечно можно все списать. Не думаю что у БТА все долги плохие, но были же разговоры что пулы хороших кредитов продаются нужным людям. Все списывается а на мелководье тонующего банка можно хорошо "заработать". Продав кредиты которые стоят X за 0. А за все ответят облигационеры. Просто поражен.
Кто после такого будет давать деньги банку? Вообще.
По Альянсу согласен такой сценарий реален, а вот с Тураном вряд ли получится
Результаты аудита
казахстанского "БТА Банка" будут опубликованы в соответствии с
законодательством после того, как будет проведено общее собрание
акционеров в конце июня этого года, сообщил председатель совета
директоров этой кредитной организации Арман Дунаев.
При этом он заметил, что аудиторский отчет получен "буквально на днях".
"Скажу лишь, что размеры обесценения активов банка значительны и
серьезно превосходят даже пессимистичные оценки, данные регулятором.
Тем не менее, они все же управляемы", - сказал А.Дунаев в интервью газете
"Время", опубликованном в четверг.
По его словам, результаты аудита свидетельствуют, что убытки банка
возникли еще до прихода государства в "БТА Банк".
"Эти убытки - прямой результат деятельности бывшего руководства банка", -
сказал глава совета директоров.
"Помимо ухудшения кредитного портфеля, связанного с глобальным
финансовым кризисом, значительная часть убытков явилась результатом
обесценения ценных бумаг банка, фактически обремененных в пользу
"непонятных" третьих лиц; обесценивание кредитов, выданных компаниям,
связанным с бывшим руководством; отсутствие или пропажа
правоустанавливающих документов по таким кредитам; неучтенные
гарантии; умышленное выведение или замена ликвидных залогов", - отметил
А.Дунаев.
По его информации, сразу после проверки "БТА Банка" госагентством по
финнадзору (АФН), проведенной в октябре 2008 года, в декабре 2008-го и
январе 2009-го (до вхождения госфонда "Самрук-Казына" в капитал банка. -
"ИФ-К") в этой кредитной организации "началась крупномасштабная
операция по перекредитованию и запутыванию схем с заемщиками".
"Мы сейчас разбираемся с каждым конкретным случаем, и каждый день для
нас открываются все новые и новые сюрпризы", - посетовал А.Дунаев.
Так, по его словам, "была специальная папка с бумагами, которые
демонстрировались в АФН, а на самом деле на момент вхождения в банк
фонда "Самрук-Казына" этих документов не существовало".
"От регуляторов укрывались неучтенные гарантии, переводы задним числом
долга с банка на какие-то фирмы, причем на украденных бланках и др. Они
(прежнее руководство банка. - "ИФ-К") прекрасно понимали, что очень скоро
это все вскроется и тогда придется отвечать по полной программе.
Получается, что люди нарушали правила и не собирались оставаться в
Казахстане", - сказал А.Дунаев.
Кроме того, по его информации, в "БТА Банке" "существовал целый
департамент, который рисовал схемы, как спрятать и перепрятать кредиты".
"О конечных получателях было известно только избранным. Например, в
АФН предоставлялась справка об отсрочке оформления залога (такое
возможно), мол, к концу года все залоги под кредит будут обеспечены. Но
когда пришли аудиторы, оказалось, что залоги так и не появились, при этом
заемщики - офшорные компании. Одна такая фирма была оформлена на
бывшего сотрудника банка, давно покинувшего Казахстан. Это называется
прятать концы", - рассказал А.Дунаев.
По его данным, в банке были выявлены и криминальные схемы.
"Например, приобретаются доли в "БТА-Москва", при этом осуществляется
два платежа (!). Один платеж идет за доли, а второй - некой компании Х за
то, что она берет на себя обязательство получить от действующих
акционеров "БТА-Москва" отказы от права преимущественной покупки. За
получение таких отказов банк перечислил этой компании более 60
процентов от стоимости сделки - свыше 130 миллионов долларов", -
сообщил А.Дунаев.
По его словам, подобного рода схемы были и по банку "БТА-Беларусь", где
аналогичная компания получила за такой отказ $11 млн, а в случае с "БТА-
Украина" гонорар составил $150 млн, или более 80% от суммы сделки.
"В действительности у этой компании Х, имеющей столь обширные связи в
трех странах СНГ, даже нет официального офиса и штата сотрудников, а
зарегистрирована она по номинальному адресу регистрационной компании.
И таких примеров достаточно много, называть которые мы пока не можем,
поскольку идет расследование правоохранительных органов", - сказал
А.Дунаев.
Он напомнил, что в течение 2008 года кредитование "БТА Банком" в
основном осуществлялось в пользу иностранных компаний, и общий размер
зарубежного кредитного портфеля составлял фактически половину ссудного
портфеля банка.
"Львиная доля кредитов размещена в России. Несколько крупных кредитов
выдано в Грузии и на Украине. Деньги банка инвестировались в основном в
недвижимость и девелоперские проекты. Как теперь выясняется, требуются
дополнительные значительные инвестиции, прежде чем появится хоть
какая-то прибыль от этих проектов, так как в них была заложена
спекулятивная составляющая. Амбициозность и гигантомания проектов
бывшего главы БТА Мухтара Аблязова очень просто прослеживается по
материалам российской прессы, где пиарился он сам и все его проекты,
которые и приписывались ему, хотя по формальным документам к БТА они
не имели никакого отношения", - сказал А.Дунаев.
Так, сообщил он, среди этих проектов в Москве и Подмосковье - "город-
спутник в Домодедово вместе с огромными складами общей площадью под
20 миллионов квадратных метров, океанариум на Поклонной горе,
небоскреб, подземный торговый центр".
В целом, по данным А.Дунаева, "московский портфель кредитов БТА
составляет около 6 миллиардов долларов".
"Возможно, Мухтар Аблязов и считается хорошим бизнесменом, - заметил
он, - но все его действия в отношении БТА совершенно непрофессиональны
для банкира, если, конечно, он не делал это специально. Диверсификация
вложения средств является одним из основных правил банковского
управления. В его же случае практически все средства были вложены в
объекты недвижимости, которые, кстати, зачастую существуют либо на
бумаге, либо в виде вырытого котлована".
"То ли чрезмерная амбициозность, то ли алчность и желание побыстрее
получить легкие и, главное, большие деньги подвигли его на то, чтобы
вложить 90 процентов средств в девелоперские проекты, - продолжил
А.Дунаев. - На сегодняшний день российские проекты в сфере
недвижимости, как, впрочем, и во всем мире, значительно девальвировались
вследствие экономического кризиса - деньги подорожали, недвижимость
подешевела".
По его словам, "по крайней мере, три четверти проектов за пределами
Казахстана косвенно контролируются через подставные компании и
физических лиц, связанных с бывшим руководством банка".
"По всем международным законам это уголовное преступление, так как
кредиты связанным сторонам выдаются с массой ограничений и по особым,
очень сложным правилам. В нашем случае размер портфеля и кредитов,
выданных подставным компаниям, поражает воображение", - отметил
А.Дунаев.
По его мнению, вернуть эти кредиты или имущество "можно, но это займет
очень много времени и сил".
"Часть возвращается в результате работы правоохранительных органов.
Часть мы пытаемся вернуть в рамках юридических переговоров и процедур,
потому что по каждому случаю надо разбираться, искать и восстанавливать
документы. Будут суды и разбирательства, но это необходимо для того,
чтобы справедливость была восстановлена. Мы привлекаем юридические и
консалтинговые компании, такие затраты оправданны, так как речь идет об
активах, исчисляемых миллиардами долларов", - сказал он.
По его информации, по решению Лондонского суда уже наложен арест на
некоторые сделки, готовятся такие же судебные разбирательства в России и
других странах.
Как известно, основным акционером "БТА Банка" с 2 февраля текущего года
является государство в лице госфонда национального благосостояния
"Самрук-Казына". При этом руководство Нацбанка заявило, что поддержка со
стороны государства позволила "БТА Банку" избежать дефолта. От
занимаемых должностей тогда были освобождены председатель совета
директоров АО "БТА Банк" М.Аблязов и первый заместитель председателя
правления этого банка Жаксылык Жаримбетов. Вскоре после этого Роман
Солодченко, возглавлявший правление банка, был понижен в должности,
став заместителем председателя правления, которым был назначен Анвар
Сайденов, экс-глава Нацбанка.Практически сразу после увольнений с постов
в "БТА Банке" М.Аблязов и Ж.Жаримбетов покинули Казахстан, опасаясь
уголовных преследований. Вскоре и Р.Солодченко покинул республику. В
настоящее время против них расследуются уголовные дела по подозрению в
присвоении чужого имущества, а М.Аблязов обвинен в создании
организованной преступной группировки, орудовавшей в банке.
"БТА Банк" по результатам первого полугодия 2008 года занял 7-е место
среди банков СНГ и 1-е место среди банков Казахстана по объему активов в
рэнкинге "Интерфакс-1000", составленном
Тема закрыта
Что там с БЦК и Телекомом?
графика видал какой он там молодой из первой части наверно 
, у всех так?
т.е. напрямую в КАСЕ? или брокер подтверждает смотрит твою заявку, а затем подтверждает ...
Отправлено 05 June 2009 - 12:43