Опубликовано в республиканской экономической газете "Деловой Казахстан"
«В ближайшие несколько кварталов неработающие кредиты в портфеле казахстанских банков могут достигнуть 50 процентов. Если ничего не предпринять или ограничиться полумерами, то неизбежно банкротство данных заемщиков», - таковы выводы исследовательской компании Zertteu DC Group.
«Если в банках 10 процентов неработающих активов – это уже банковский кризис. А у нас сейчас, по данным АФН, уже 32 процента», - отметил Петр Потапов, генеральный директор компании VITA, на «круглом столе», посвященному вопросам дальнейших антикризисных действий правительства.
Ассоциация выпускников программы «Болашак» при поддержке Форума предпринимателей Казахстана и АРД «РФЦА» разработали несколько основных шагов, без которых предприятия пищевой промышленности в условиях кризиса могут просто не выжить.
Основное предложение – усовершенствовать схему распределения нового транша из Фонда стрессовых активов, который государство собирается дать предпринимателям.
Марат Каирленов, разработчик из Zertteu DC Group, отметил, что все прежние антикризисные программы были направлены исключительно на поддержку МСБ, а «хребет» –промышленность - остался за бортом. «К тому же льготными кредитами было охвачено лишь 15 процентов рынка».
Как представитель реального сектора Петр Потапов знает не понаслышке: до 90 процентов предприятий в этом году осталось без фондировании, сектору пищевой промышленности не было оказано никакой помощи: «пищевики» остались без программы. В этой отрасли оборотный капитал особенно необходим – раз в год эти предприятия закупают сырье и потом весь следующий производят продукт. Именно поэтому в начале кризиса, в 2007 году, сложилась парадоксальная ситуация. Банки прекратили выдавать кредиты, предприятия не смогли закупить достаточно сырья и по этой причине произвели гораздо меньше запланированного. В итоге банки, рассмотрев показатели, новые кредиты давать отказались, мотивировав свое решение тем, что в промышленности наблюдается кризисный спад и кредитовать опасно. Хотя это было не падение спроса, а последствия прекращения кредитных линий и лишения банками производства дополнительной ликвидностью.
Эксперты предложили обеспечить производственные компании оборотным капиталом с помощью комплекса мер. Во-первых, в республике всего 246 ключевых компаний, производящих пищевую продукцию. «С нашей точки зрения, можно решать проблемы конкретно по каждому, - отметили специалисты, - благо это не так много и можно сделать быстро».
Весь объем пищевой и сельхозпродукции сегодня составляет около 700 миллиардов тенге, кредитный портфель - 225 миллиардов. То есть отрасли нужно как минимум 500 миллиардов тенге краткосрочных займов для пополнения оборотных средств. Их можно взять из следующих источников.
1. С помощью средств фонда стрессовых активов снизить ставку кредита для заемщика – до 8 процентов годовых. Схема, как полагают участники «круглого стола», увеличит обхват компаний в 12 раз (чем если это было бы просто рефинансирование кредитов).
2. Ввести систему стабилизационных депозитов для недропользователей, которые с растущей ценой на нефть стали чувствовать себя сейчас гораздо лучше и получают хорошие прибыли. Обязать их направлять четверть экспортной выручки в Нацбанк РК под вознаграждение Libor (средневзвешенная процентная ставка) +1 процент. А Нацбанк тенговый эквивалент этих средств будет размещать в банках на условиях финансирования приоритетных отраслей и проектов. Это позволит привлечь как минимум 10-12 миллиардов долларов.
3. Использовать потенциал средств пенсионных фондов, которые ежегодно увеличиваются на 2 миллиарда долларов.
4. Ввести временный выкуп государством посредством Фонда стрессовых активов инвестиционной части портфелей предприятий. «Плохие долги» предлагается обменять на неторговые расписки, что позволит банку не наращивать провизии и сохранить свой капитал. После кризиса акции будут выкуплены на оговоренных условиях. Эти отсрочки платежей банкам на 3-5 лет оставят деньги в обороте предприятий.
5. Но у этой меры есть несколько юридических нюансов, понадобятся доработки нескольких законодательных актов.
Все данные решения будут вынесены на обсуждение в антикризисный совет. «Через месяц-два будут сформированы реальные схемы», - надеются разработчики. Судьба инициатив станет известна в октябре.
Яна ТАРЕЕВА
Сообщение отредактировал eug: 27 September 2009 - 19:06
