[eug]

В России банки вводят комиссию на обналичивание вкладов для борьбы с отмыванием денег

/КУРСИВъ, 18.06.12/ Основные объемы средств в последнее время незаконно обналичиваются не через платежные терминалы, а с помощью банковских вкладов - теперь в банках вводят специальные комиссии, - сообщает Банки.Ру.

Особенностью нового вида комиссий является то, что банки чаще взымают их при досрочном расторжении только тех вкладов, средства на которые зачислялись безналичным путем, и только если клиент закрывает вклад в течение 10—30 дней после открытия.

"...Возможности обналички путем перечисления средств на текущие счета с последующим их снятием банки блокировали давно - путем установления заградительных тарифов и сокращения лимитов на снятие наличных с банковских карт", - заявил начальник департамента финмониторинга и валютного контроля Нордеа Банка Ирина Мусорина.

Однако, она отметила, что из-за того, что во время кризиса банки несколько упростили процедуру открытия вкладов, "недобросовестные" клиенты получили новый канал нечестного заработка.

В частности, сначала клиентом на депозит вносится незначительная сумма наличными, а затем средства, которые необходимо обналичить, перечисляются от фирмы-однодневки на депозитный счет физлица, откуда клиент их и снимает, ведь банк обязан по закону вернуть сумму вклада по первому требованию в полном объеме.

"...Для борьбы с этой схемой банки и применили единственное доступное им средство - комиссии", - заключила Мусорина.

Источник: www.kursiv.kz

[2012-06-18]