/Национальный Банк, 14.05.08/ На сайте Национального Банка Республики Казахстан опубликован пресс-релиз №16 от 14 мая 2008 года "О ситуации на финансовом рынке" следующего содержания:
Начало цитаты
1. Инфляция.
По официальным данным Агентства Республики Казахстан по статистике инфляция в
апреле 2008 года составила 0,9% (в апреле 2007 года – 0,5%). Цены на продовольственные
товары повысились на 1,0% (на 0,7%), непродовольственные – на 0,8% (на 0,5%), платные
услуги – на 0,7% (на 0,2%).
На рынке продовольственных товаров в апреле 2008 года наибольший рост цен был
зарегистрирован на хлебопродукты – на 2,3%, в том числе на муку пшеничную – на 3,7%, на
макаронные изделия – на 3,3%. Кроме того, дороже стали сахар – на 2,7%, масло
подсолнечное – на 1,2%, фрукты – на 1,0%.
В группе непродовольственных товаров было отмечено повышение цен на бензин – на
3,0%, на моющие средства на 1,1%, одежду и обувь – на 0,6%.
В структуре платных услуг населению повысились цены и тарифы на услуги
железнодорожного пассажирского транспорта на 4,3%, на медицинские услуги – на 2,0%.
Услуги жилищно-коммунального хозяйства стали дороже на 0,5%, в том числе услуги по
сбору мусора – на 2,6%, газоснабжение – на 1,6%, услуги по содержанию жилья – на 1,5%.
За январь-апрель 2008 года инфляция составила 3,4% (в соответствующем периоде
2007 года – 3,1%). Сохранению инфляции способствует удорожание продовольственных
товаров, которые в этот период стали дороже на 4,7% (4,0%) в основном за счет
подорожания фруктов и овощей на 15,0%, молочных продуктов – на 6,7%, хлебопродуктов –
на 4,9%, а также непродовольственных товаров – на 2,4% (на 1,5%). Платные услуги стали
дороже на 2,4% (на 3,5%) (График 1).
График 1. Инфляция и ее составляющие в 1 квартале 2007 и 2008 годов
В апреле 2008 года инфляция в годовом выражении составила 19,1% (в декабре 2007
года – 18,8%).
2. Денежные агрегаты.
Снижение чистых внутренних активов Национального Банка в апреле 2008 года
обусловило сжатие денежной базы на 2,8% (или на 44,7 млрд. тенге) до 1 534,2 млрд. тенге (с
начала года – расширение на 4,8%).
Узкая денежная база, т.е. денежная база без учета срочных депозитов банков второго
уровня в Национальном Банке, расширилась на 1,4% до 1 515,9 млрд. тенге (с начала года –
расширение на 4,2%).
За март 2008 года денежная масса увеличилась на 3,5% до 4 815,2 млрд. тенге за счет
увеличения чистых внешних активов банковской системы. С начала года денежная масса
выросла на 4,0%.
За март 2008 года наличные деньги в обращении выросли на 1,8% до 696,4 млрд.
тенге (с начала года – снижение на 5,9%), при этом депозиты в банковской системе
увеличились на 3,8% до 4 118,2 млрд. тенге (с начала года – рост на 5,9%). Опережение
темпа роста депозитов по сравнению с темпом роста наличных денег в обращении
обусловило увеличение доли депозитов в структуре денежной массы с 85,3% в феврале до
85,5% в марте 2008 года.
Увеличение объема денежной массы на фоне сжатия денежной базы в марте
обусловило увеличение значения денежного мультипликатора с 2,94 в феврале до 3,05 в
марте 2008 года.
3. Валютный рынок. В апреле 2008 года ситуация на внутреннем валютном рынке
оставалась стабильной.
В течение месяца курс тенге к доллару США изменялся в диапазоне 120,26–120,69
тенге за 1 доллар. За апрель 2008 года тенге укрепился на 0,26%, (с начала года тенге ослаб
на 0,07%) и на конец месяца биржевой курс тенге составил 120,38 тенге за доллар.
В апреле объем биржевых операций на Казахстанской Фондовой Бирже с учетом
сделок на дополнительных торгах увеличился по сравнению с мартом на 32,0% и составил
5,7 млрд. долл. США (с начала года – 17,7 млрд. долл. США). На внебиржевом валютном
рынке объем операций уменьшился на 14,4% и составил 7,2 млрд. долл. США (с начала года
– 35,9 млрд. долл. США).
4. Рынок государственных ценных бумаг.
В апреле 2008 года состоялись 3 аукциона по размещению государственных ценных
бумаг Министерства финансов. На них были размещены 3-летние МЕОКАМ на сумму 9
млрд. тенге, 7-летние МЕУКАМ (12,0 млрд. тенге) и 7-летние МУИКАМ (11,5 млрд. тенге)
на общую сумму 32,5 млрд. тенге. С начала 2008 года было размещено государственных
ценных бумаг Министерства финансов на сумму 128,1 млрд. тенге.
Эффективная доходность по размещенным ценным бумагам составила по МЕОКАМ –
8,94%, по МЕУКАМ – 9,27%, по МУИКАМ – 0,06% над уровнем инфляции.
Погашение государственных ценных бумаг в апреле 2008 года не осуществлялось. В
результате объем ценных бумаг Министерства финансов в обращении на конец апреля 2008
года составил 576,7 млрд. тенге, увеличившись по сравнению с предыдущим месяцем на
3,1% (с начала года – на 12,8%).
Объем эмиссии нот Национального Банка за апрель 2008 года по сравнению с мартом
2008 года сократился на 15,5% до 159,6 млрд. тенге. С начала текущего года выпуск нот
составил 640,3 млрд. тенге.
Доходность краткосрочных нот повысилась с 6,19% в марте 2008 года до 6,28% в
апреле 2008 года.
Погашение нот Национального Банка за апрель 2008 года, включая досрочный выкуп,
с учетом выплат по вознаграждению составило 191,5 млрд. тенге. Объем нот в обращении на
конец апреля 2008 года составил 245,6 млрд. тенге, уменьшившись на 10,6% по сравнению с
мартом 2008 года (с начала года – рост на 7,3%).
В апреле 2008 года Национальным Банком была осуществлена покупка
государственных ценных бумаг Министерства финансов в собственный портфель на сумму
272,0 млн. тенге (в предыдущие месяцы 2008 года данные операции не проводились).
5. Межбанковский денежный рынок.
В апреле 2008 года общий объем размещенных межбанковских депозитов повысился
по сравнению с мартом 2008 года на 13,7% (с начала года – на 75,1%) и составил в
эквиваленте 7087,8 млрд. тенге.
Объем размещенных межбанковских тенговых депозитов понизился на 16,1% до 405,2
млрд. тенге (5,7% от общего объема размещенных депозитов). При этом средневзвешенная
ставка вознаграждения по размещенным межбанковским тенговым депозитам в апреле
повысилась с 5,17% до 5,98%.
Объем привлеченных Национальным Банком депозитов от банков второго уровня
понизился в апреле по сравнению с мартом почти на 43,9% (с начала года – в 8,6 раза) и
составил 201,4 млрд. тенге.
В апреле 2008 года объем размещенных долларовых депозитов повысился на 11,1% до
39,9 млрд. долл. США (67,8% от общего объема размещенных депозитов).
Средневзвешенная ставка вознаграждения по размещенным долларовым депозитам
понизилась с 3,04% до 2,57%.
Объем размещенных депозитов в евро в апреле 2008 года также повысился на 27,9%
до 9,6 млрд. евро (25,7% от общего объема размещенных депозитов). Средневзвешенная
ставка вознаграждения по размещенным евро депозитам понизилась с 4,01% до 3,92%.
Объемы размещения в рублевые депозиты остаются незначительными.
В целом доля межбанковских депозитов в иностранной валюте продолжает оставаться
высокой – 94,3% от общего объема размещенных депозитов. При этом основная часть
депозитов в иностранной валюте (92,0%) размещена в банках-нерезидентах.
6. Депозитный рынок. Общий объем депозитов резидентов в банковской системе за
март 2008 года по сравнению с февралем 2008 года повысился на 3,8% (по сравнению с
декабрем 2007 года – рост на 5,9%) до 4118,8 млрд. тенге. Депозиты юридических лиц
увеличились на 5,1% до 2639 млрд. тенге, депозиты физических лиц - на 1,7% до 1479,8
млрд. тенге.
В марте 2008 года депозиты в национальной валюте выросли на 3,6% до 2699 млрд.
тенге, депозиты в иностранной валюте – на 4,2% до 1419,8 млрд. тенге. В результате,
удельный вес депозитов в тенге понизился с 65,7% до 65,5%.
Вклады населения (с учетом нерезидентов) в банках за месяц увеличились на 1,7% (по
сравнению с декабрем 2007 года – на 3,6%) до 1499,9 млрд. тенге. За март 2008 года в
структуре вкладов населения тенговые депозиты повысились на 3,6% до 938,4 млрд. тенге, а
депозиты в иностранной валюте понизились на 1,2% до 561,5 млрд. тенге. В результате,
удельный вес тенговых депозитов повысился с 61,5% до 62,6%.
В марте 2008 года средневзвешенная ставка вознаграждения по тенговым срочным
депозитам небанковских юридических лиц составила 6,7% (в феврале 2008 года – 5,5%), а по
депозитам физических лиц – 11,4% (11,7%).
7. Кредитный рынок. Общий объем основного долга по кредитам банков экономике
за март 2008 года по сравнению с февралем 2008 года повысился на 0,2% (по сравнению с
декабрем 2007 года понизился на 0,03%) и составил 7255,8 млрд. тенге.
Кредиты в национальной валюте за месяц повысились на 1,3% и составили 4168,3
млрд. тенге, а кредиты в иностранной валюте понизились на 1,2%, составив 3087,6 млрд.
тенге. В результате удельный вес тенговых кредитов по сравнению с февралем 2008 года
повысился с 56,8% до 57,4%.
Долгосрочные кредиты повысились на 0,4%, составив 5859,8 млрд. тенге, а
краткосрочные кредиты понизились на 0,4%, составив 1396 млрд. тенге. В итоге удельный
вес долгосрочных кредитов по сравнению с февралем 2008 года увеличился с 80,6% до
80,8%.
Кредиты юридическим лицам за март увеличились на 0,6% и составили 4725,9 млрд.
тенге, а кредиты физическим лицам понизились на 0,5%, составив 2529,9 млрд. тенге. В
итоге удельный вес кредитов физическим лицам за месяц понизился с 35,1% до 34,9%.
Кредиты банков субъектам малого предпринимательства за март по сравнению с
февралем повысились на 0,6% (по сравнению с декабрем 2007 года понизились на 1,1%) до
1488,4 млрд. тенге, что составляет 20,5% от общего объема кредитов экономике.
В отраслевой разбивке наиболее активно кредитуются такие отрасли экономики, как
торговля (21,2%), строительство (17,6%), промышленность (9,8%) и сельское хозяйство
(3,3%).
В марте 2008 года средневзвешенная ставка вознаграждения по кредитам в
национальной валюте физическим лицам понизилась с 19,3% до 18,1%, а по кредитам
юридическим лицам не изменилась и составила 15,9%.
8. Об одобрении годового отчета Национального Банка. 24 апреля 2008 года
Президентом страны был заслушан годовой отчет Национального Банка за 2007 год.
Президент в целом положительно оценил работу Национального Банка в 2007 году и
одобрил отчет. По результатам отчета Национальному Банку, Правительству, Агентству по
регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций и Агентству по
регулированию деятельности регионального финансового центра города Алматы был дан
ряд поручений по снижению инфляции, улучшению работы финансового сектора и т.д. В
данное время Протокол совещания находится на стадии подписания.
9. О расширении инструментов финансирования. 12 мая 2008 года прошло
очередное заседание Технического Комитета по денежно-кредитной политике
Национального Банка. По результатам заседания было принято решение о расширении
списка активов, признанных пригодными для принятия в обеспечение по операциям
рефинансирования НБРК. Так, в перечень залогового обеспечения при проведении операций
обратного РЕПО включены долговые облигации ряда банков, размещённые и находящиеся в
обращении по состоянию на 1 мая 2008 года и агентские долговые ценные бумаги АО
«Казахстанская ипотечная компания».
10. О проведении Круглого стола по обмену опытом. 13 мая 2008 года в г. Астана
состоялся Круглый стол по актуальным проблемам и обмену опытом между Банком Испании
и Национальным Банком Республики Казахстан. Круглый стол организован по инициативе
Посольства Испании в Республике Казахстан. В работе приняли участие представители
Национального Банка и ряда государственных органов Республики Казахстан, а также
Европейской Комиссии в Астане, научных кругов Испании, Посол Испании и Почетный
Консул Испании в Республике Казахстан. Были обсуждены вопросы экономического
развития и финансовой стабильности в Испании и Казахстане. По итогам работы Круглого
стола делегацией Испании было положительно отмечена деятельность Национального Банка
по стабилизации ситуации на финансовом рынке в условиях нарастания кризисной ситуации
на мировых рынках капитала. Вместе с тем было также отмечена необходимость
продолжения работ по вопросам обеспечения стабильности финансовой системы в рамках
двухстороннего сотрудничества.
Конец цитаты
[2008-05-14]
