[eug]

АФН сообщило о ряде Постановлений Правления, принятых Правлением АФН 5 августа 2009 года

/АФН, 06.08.09/ На сайте Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций опубликована информация следующего содержания:

Начало цитаты

5 августа 2009 года Правлением Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций приняты следующие постановления Правления, которые в соответствии с требованиями законодательства Республики Казахстан будут направлены в течение двух недель со дня их принятия на государственную регистрацию в Министерство юстиции Республики Казахстан:

1. Постановление Правления Агентства № 164 «Об отмене постановления Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 26 мая 2009 года № 102 «О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 28 ноября 2008 года № 200 «Об утверждении Правил применения мер раннего реагирования и методики определения факторов, влияющих на ухудшение финансового положения банка второго уровня, накопительного пенсионного фонда и (или) организации, осуществляющей инвестиционное управление пенсионными активами, страховой (перестраховочной) организации».

Данное постановление принято в связи с отказом Министерства Юстиции Республики Казахстан в государственной регистрации постановления Правления Агентства от 26 мая 2009 года № 102 (письмо от 01 июля 2009 года № 4-1-1-22/1279/г).

2. Постановление Правления Агентства № 165 «Об отмене постановления Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 26 мая 2009 года № 98 «О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 27 августа 2005 года № 317 «Об утверждении Правил осуществления брокерской и дилерской деятельности на рынке ценных бумаг Республики Казахстан».

Данное постановление принято в связи с отказом Министерства юстиции Республики Казахстан в государственной регистрации постановления Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 26 мая 2009 года № 98 «О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 27 августа 2005 года № 317 «Об утверждении Правил осуществления брокерской и дилерской деятельности на рынке ценных бумаг Республики Казахстан».

3. Постановление Правления Агентства № 167 «Об отмене постановления Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 26 мая 2009 года № 107 «О внесении изменения в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 2 июня 2000 года № 262 «Об утверждении Инструкции по размещению части средств банков во внутренние активы».

Данное постановление принято в связи с отказом Министерства Юстиции Республики Казахстан в государственной регистрации постановления Правления Агентства от 26 мая 2009 года № 107 (письмо от 17 июля 2009 года № 4-1-1-22/1524/г).

4. Постановление Правления Агентства № 168 «Об отмене постановления Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 26 мая 2009 года № 103 «Об отмене постановления Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 26 мая 2009 года № 103 «О внесении дополнений и изменений в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированиюи надзору финансового рынка и финансовых организацийот 30 сентября 2005 года № 358 «Об утверждении Инструкции о нормативных значениях и методике расчетов пруденциальных нормативов для банков второго уровня»и изменений в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 2 октября 2008 года № 146 «О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 30 сентября 2005 года № 358 «Об утверждении Инструкции о нормативных значениях и методике расчетов пруденциальных нормативов для банков второго уровня».

Данное постановление принято в связи с отказом Министерства Юстиции Республики Казахстан в государственной регистрации постановления Правления Агентства от 26 мая 2009 года № 103 (письмо от 20 июля 2009 года №4-1-1-22/1526/г).

5. Постановление Правления Агентства № 170 «О внесении изменения в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 2 июня 2000 года № 262 «Об утверждении Инструкции по размещению части средств банков во внутренние активы».

Данное постановление предусматривает в целях оптимизации расчета размещения части средств банков во внутренние активы, исключение из расчета неинвестированных остатков средств принятых банком на основании кастодиального договора.

6. Постановление Правления Агентства № 171 «О внесении дополнений и изменений в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 30 сентября 2005 года № 358 «Об утверждении Инструкции о нормативных значениях и методике расчетов пруденциальных нормативов для банков второго уровня».

Данное постановление предусматривает при расчете рыночного риска, связанного с изменением ставки вознаграждения, ценные бумаги, выпущенные акционерным обществом «Фонд национального благосостояния «Самрук-Казына» взвешивать по коэффициенту 0 процентов.

В расчете коэффициента текущей ликвидности и коэффициентов капитализации банков к обязательствам перед нерезидентами к8 и к9 будут учитываться необеспеченные гарантии и поручительства банка, выданные при привлечении внешних займов дочерними организациями банка, аффилиированными с банком юридическими лицами, а также в рамках сделок банка по секьюритизации, с правом кредитора требовать досрочного погашения обязательств.

При этом при расчете коэффициентов капитализации банков к обязательствам перед нерезидентами к7, к8 и к9 из суммы обязательств перед нерезидентами Республики Казахстан будут исключаться неинвестированные остатки средств, принятые банком на основании кастодиального договора.

7. Постановление Правления Агентства № 174 «Об отмене постановления Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 26 мая 2009 года № 97 «Об утверждении Правил осуществления кастодиальной деятельности на рынке ценных бумаг».

Данное постановление принято в связи с отказом Министерства Юстиции Республики Казахстан в государственной регистрации постановления Правления Агентства от 26 мая 2009 года № 97 (письмо от 03 июля 2009 года № 4-1-1-22/1286/Г).

8. Постановление Правления Агентства № 175 «О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 28 ноября 2008 года № 200 «Об утверждении Правил применения мер раннего реагирования и методики определения факторов, влияющих на ухудшение финансового положения банка второго уровня, накопительного пенсионного фонда и (или) организации, осуществляющей инвестиционное управление пенсионными активами, страховой (перестраховочной) организации».

Данное постановление направлено на усовершенствование методики определения факторов влияющих на ухудшение финансового состояния финансовых организаций.

Кроме того, предусмотрены поправки в части установления единого подхода к рейтинговым требованиям по отношению к перестраховочным организациям.

Установлена процедура совместного рассмотрения финансовой организацией и уполномоченным органом Плана мероприятий, представляемого финансовой организацией до выдачи уполномоченным органом заключения об одобрении или неодобрении данного Плана мероприятий.

9. Постановление Правления Агентства № 176 «Об утверждении Правил проведения операции по одновременной передаче активов и обязательств банка, лишенного лицензии на проведение банковских операций, другому (другим) банку (банкам)» разработано в целях реализации Закона Республики Казахстан от 14 июля 2009 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам совершенствования законодательства Республики Казахстан о платежах и переводах денег, бухгалтерском учете и финансовой отчетности финансовых организаций, банковской деятельности и деятельности Национального Банка Республики Казахстан».

Данное постановление направлено на защиту интересов депозиторов банка, лишенного лицензии и предусматривает проведение операции по одновременной передаче активов и обязательств по депозитам банка, лишенного лицензии, другому банку. Проведение указанной операции позволит депозиторам банка, лишенного лицензии, безболезненно перейти на обслуживание в другой банк.

Ожидаемые результаты от указанной операции:

1. снятие социальной напряженности среди вкладчиков, являющихся основными кредиторами в случае принудительной ликвидации банка;

2. возможность для банков второго уровня, принимающих активы и обязательства банка, лишенного лицензии, приобретения новых клиентов.

10. постановление Правления Агентства № 177 «Об утверждении Правил о консервации банков второго уровня и осуществлении временной администрацией по управлению банком (временным управляющим банка) операции по одновременной передаче активов и обязательств банка в части либо в полном размере перед физическими и (или) юридическими лицами другому (другим) банку (банкам)».

Данное постановление разработано в целях реализации Закона Республики Казахстан от 14 июля 2009 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам совершенствования законодательства Республики Казахстан о платежах и переводах денег, бухгалтерском учете и финансовой отчетности финансовых организаций, банковской деятельности и деятельности Национального Банка Республики Казахстан» в части необходимости разработки нормативного правового акта, определяющего порядок проведения операции по одновременной передаче активов и обязательств банка, находящегося в режиме консервации, в части либо в полном размере перед физическими и (или) юридическими лицами другому (другим) банку (банкам).

В соответствии с постановлением действующие Правила о консервации банков в Республике Казахстан, утвержденные постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 февраля 1996 года № 48 с учетом ранее внесенных в них изменений и дополнений становятся на утрату ввиду принятия их в новой редакции с включением в них главы, регламентирующей порядок осуществления операций по одновременной передаче активов и обязательств. Проведение указанной операции допускается по согласованию с уполномоченным органом временной администрацией по управлению банком (временным управляющим банка) на стадии консервации.

11. Постановление Правления Агентства № 178 «О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты по вопросам рынка ценных бумаг».

Данное постановление разработано в целях реализации Закона Республики Казахстан «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам совершенствования законодательства Республики Казахстан о платежах и переводах денег, бухгалтерском учете и финансовой отчетности финансовых организаций, банковской деятельности и деятельности национального Банка Республики Казахстан» по вопросам регистрации и аннулирования выпуска объявленных акций стабилизационного банка.

Стабилизационный банк – банк второго уровня, создаваемый по решению уполномоченного органа для целей осуществления операции по передаче активов и обязательств банка, находящегося в режиме консервации. Проект постановления предусматривает упрощенный порядок представления и оформления документов в уполномоченный орган для государственной регистрации выпуска акций. Проект предусматривает не представление стабилизационным банком отчета об итогах размещения акций, информации касательно размера уставного капитала, а также сведений об аффилиированных лицах.

12. Постановление Правления Агентства № 179 «Об утверждении Правил создания, лицензирования, формирования минимального размера уставного и собственного капиталов стабилизационного банка».
Постановление разработано в целях реализации отдельных норм Закона Республики Казахстан от 14 июня 2009 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам совершенствования законодательства Республики Казахстан о платежах и переводах денег, бухгалтерском учете и финансовой отчетности финансовых организаций, банковской деятельности и деятельности Национального Банка Республики Казахстан» и определяет порядок создания, лицензирования, формирования минимального размера уставного и собственного капиталов стабилизационного банка.

В соответствии с данным постановлением уполномоченный орган после получения от временной администрации банка, находящегося в режиме консервации, предложения о проведении операции по передаче активов и обязательств банка стабилизационному банку, в течение 10 рабочих дней принимает решение о создании стабилизационного банка.

Вместе с тем, стабилизационный банк осуществляет свою деятельность на основании лицензии, выданной уполномоченным органом.

13. Постановление Правления Агентства № 180 «Об утверждении Инструкции о нормативных значениях пруденциальных нормативов, методике их расчетов для накопительных пенсионных фондов»

Данное постановление разработано в целях уточнения и доработки действующих норм постановлений и предусматривают ряд редакционных поправок.

Вместе с тем, в целях оптимизации инвестиционных рисков пенсионных фондов и организаций, осуществляющих инвестиционное управление пенсионными активами, уточнены требования при размещении активов в аффинированные драгоценные металлы и металлические депозиты, а также снижен лимит признания денег в кассе в качестве ликвидных активов с 10% до 1% от суммы активов по балансу.

В расчет кредитного риска включены финансовые инструменты, включенные в категорию «буферная категория» официального списка фондовой биржи, а также реструктуризированные облигации.

Установлено требование к наличию минимального суверенного рейтинга страны, при размещении активов в валюту данной страны.

Изменены требования к обесценению пенсионных активов. Так, помимо пенсионных активов, отнесенных к категории «удерживаемые до погашения», обесценению подлежат пенсионные активы, отнесенные к категории «предназначенные для торговли» и «имеющиеся в наличии для продажи» по которым объявлен дефолт либо делистинг, а также в случае банкротства эмитента.

Кроме того, критерии признания обесценения ценных бумаг дополнены таким критерием, как отсутствие информации.

Уточнена методика расчета формирования резервов (провизии) по условному обязательству по возмещению коэффициента номинального дохода К2 пенсионного фонда.

В целях повышения финансовой устойчивости организаций, осуществляющих деятельность по управлению инвестиционным портфелем, были ужесточены требования по достаточности собственного капитала, в частности повышены минимальные размеры собственного капитала.

14. Постановление Правления Агентства № 181 «Об утверждении Инструкции о нормативных значениях пруденциальных нормативов, методике их расчетов для организаций, осуществляющих инвестиционное управление пенсионными активами».

Данное постановление разработано в целях уточнения и доработки действующих норм постановлений и предусматривают ряд редакционных поправок.

Вместе с тем, в целях оптимизации инвестиционных рисков пенсионных фондов и организаций, осуществляющих инвестиционное управление пенсионными активами, уточнены требования при размещении активов в аффинированные драгоценные металлы и металлические депозиты, а также снижен лимит признания денег в кассе в качестве ликвидных активов с 10% до 1% от суммы активов по балансу.

В расчет кредитного риска включены финансовые инструменты, включенные в категорию «буферная категория» официального списка фондовой биржи, а также реструктуризированные облигации.

Установлено требование к наличию минимального суверенного рейтинга страны, при размещении активов в валюту данной страны.

Изменены требования к обесценению пенсионных активов. Так, помимо пенсионных активов, отнесенных к категории «удерживаемые до погашения», обесценению подлежат пенсионные активы, отнесенные к категории «предназначенные для торговли» и «имеющиеся в наличии для продажи» по которым объявлен дефолт либо делистинг, а также в случае банкротства эмитента.

Кроме того, критерии признания обесценения ценных бумаг дополнены таким критерием, как отсутствие информации.

Уточнена методика расчета формирования резервов (провизии) по условному обязательству по возмещению коэффициента номинального дохода К2 пенсионного фонда.

В целях повышения финансовой устойчивости организаций, осуществляющих деятельность по управлению инвестиционным портфелем, были ужесточены требования по достаточности собственного капитала, в частности повышены минимальные размеры собственного капитала.

15. Постановление Правления Агентства № 182 «Об утверждении Правил расчета пруденциальных нормативов для организаций, совмещающих виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг».

Данное постановление разработано в целях уточнения и доработки действующих норм постановлений и предусматривают ряд редакционных поправок.

Вместе с тем, в целях оптимизации инвестиционных рисков пенсионных фондов и организаций, осуществляющих инвестиционное управление пенсионными активами, уточнены требования при размещении активов в аффинированные драгоценные металлы и металлические депозиты, а также снижен лимит признания денег в кассе в качестве ликвидных активов с 10% до 1% от суммы активов по балансу.

В расчет кредитного риска включены финансовые инструменты, включенные в категорию «буферная категория» официального списка фондовой биржи, а также реструктуризированные облигации.

Установлено требование к наличию минимального суверенного рейтинга страны, при размещении активов в валюту данной страны.

Изменены требования к обесценению пенсионных активов. Так, помимо пенсионных активов, отнесенных к категории «удерживаемые до погашения», обесценению подлежат пенсионные активы, отнесенные к категории «предназначенные для торговли» и «имеющиеся в наличии для продажи» по которым объявлен дефолт либо делистинг, а также в случае банкротства эмитента.

Кроме того, критерии признания обесценения ценных бумаг дополнены таким критерием, как отсутствие информации.

Уточнена методика расчета формирования резервов (провизии) по условному обязательству по возмещению коэффициента номинального дохода К2 пенсионного фонда.

В целях повышения финансовой устойчивости организаций, осуществляющих деятельность по управлению инвестиционным портфелем, были ужесточены требования по достаточности собственного капитала, в частности повышены минимальные размеры собственного капитала.

16. Постановление Правления Агентства № 183 «Об утверждении Правил управления стабилизационным банком, заключения сделок, в отношении совершения которых установлены особые условия, и прекращения деятельности стабилизационного банка».

Данное постановление разработано в целях защиты прав депозиторов и кредиторов, а также реализации пункта 2 статьи 61-3 Закона Республики Казахстан от 31 августа 1995 года «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» и определяет порядок управления стабилизационным банком, заключения сделок, в отношении совершения которых установлены особые условия, и прекращения деятельности стабилизационного банка.

Постановление определяет задачи, функций и операций стабилизационного банка. Определяет условия, перечень и порядок передачи активов и обязательств от проблемного банка стабилизационному банку. Устанавливает функций и полномочия Председателя стабилизационного банка и регламентирует порядок заключения стабилизационным банком сделок, в отношении совершения которых установлены особые условия. Определяет процедуры поиска и выбора банка (банков) – приобретателя (-лей) для осуществления операции по одновременной передаче активов и обязательств и (или) инвестора для реализации акций стабилизационного банка. Устанавливает требования к потенциальному инвестору и банку-приобретателю, а также условия и порядок реализации акций стабилизационного банка инвестору или передачи активов и обязательств банку (банкам) – приобретателю (-лям), определяет условия прекращения деятельности стабилизационного банка.

17. Постановление Правления Агентства № 184 «О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 27 ноября 2004 года № 330 «Об утверждении Правил представления отчетности юридическими лицами, осуществляющими деятельность по инвестиционному управлению пенсионными активами».

Данное постановление разработано в целях совершенствования нормативных правовых актов, регулирующих деятельность организаций, осуществляющих инвестиционное управление пенсионными активами. Постановлением предусматривается внесение изменений и дополнений в связи с необходимостью отдельного отображения доходов (расходов), связанных с восстановлением (формированием) резервов (провизий) на покрытие возможных потерь от обесценения ценных бумаг в отчете о стоимости пенсионных активов, а так же включением форм отчетности «Отчет о формировании резервов (провизий) на покрытие возможных потерь от обесценения ценных бумаг» и «отчет о концентрации инвестиционного портфеля пенсионных активов накопительных пенсионных фондов по видам экономической деятельности».

18. Постановление Правления Агентства № 185 «О внесении дополнений и изменений в некоторые нормативные правовые акты Агентства по вопросам пруденциального регулирования деятельности организаций, осуществляющих брокерскую и дилерскую деятельность на рынке ценных бумаг, организаций, осуществляющих деятельность по ведению системы реестров держателей ценных бумаг, организаций, осуществляющих управление инвестиционным портфелем».

В целях оптимизации инвестиционных рисков финансовых организаций, а также совершенствования действующих нормативных правовых актов постановлением внесены дополнения и изменения в перечень финансовых инструментов, разрешенных к приобретению за счет активов брокера, дилера, регистратора и управляющего инвестиционным портфелем.

Кроме того, в целях повышения финансовой устойчивости указанных профессиональных участников рынка ценных бумаг были ужесточены требования по достаточности собственного капитала, в частности увеличены минимальные размеры собственного капитала.

19. Постановление Правления Агентства № 186 «О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 25 декабря 2006 года № 300 «Об утверждении Правил представления отчетности банками второго уровня Республики Казахстан и внесении изменений в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 27 августа 2005 года № 310 «О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Республики Казахстан по вопросам регулирования и надзора финансового рынка и финансовых организаций».

Данное постановление разработано в связи с внесением изменений и дополнений в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 28 ноября 2008 года № 200 «Об утверждении Правил применения мер раннего реагирования и методики определения факторов, влияющих на ухудшение финансового положения банка второго уровня, накопительного пенсионного фонда и (или) организации, осуществляющей инвестиционное управление пенсионными активами, страховой (перестраховочной) организации», а также в целях совершенствования форм регуляторной отчетности.

20. Постановление Правления Агентства № 187 «О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 26 марта 2005 года № 109 «Об утверждении Правил оценки финансовых инструментов, находящихся в инвестиционных портфелях накопительных пенсионных фондов».

Постановлением вносятся изменения в порядок учета и определения стоимости финансовых инструментов, составляющих активы накопительного пенсионного фонда, которые предусматривают единый порядок их оценки, установление системы оценки финансовых инструментов, позволяющей всем участникам финансового рынка определить рыночную (справедливую) стоимость финансовых инструментов, используя равнозначные критерии и принципы.

В частности ограничиваются размеры инвестиционного портфеля финансовых инструментов в пределах устанавливаемых постановлением.

21. Постановление Правления Агентства от 5 августа 2009 года № 188 «О внесении дополнений и изменений в Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 21 августа 2004 года № 259 «Об утверждении Правил учета и определения стоимости активов инвестиционного фонда, чистых активов инвестиционного фонда, расчетной стоимости пая паевого инвестиционного фонда и цены выкупа акции акционерного инвестиционного фонда».

Данным постановлением вносятся изменения в целях совершенствования порядка учета и определения стоимости финансовых инструментов, составляющих активы инвестиционного фонда, которые предусматривают единый порядок их оценки и списания, а также системы оценки финансовых инструментов, позволяющей всем участникам финансового рынка определить рыночную (справедливую) стоимость финансовых инструментов, используя равнозначные критерии и принципы.

22. Постановление Правления Агентства № 189 «Об утверждении Правил осуществления деятельности организаций осуществляющих деятельность по инвестиционному управлению пенсионными активами и регулирования деятельности накопительных пенсионных фондов».

Данное постановление принято в целях совершенствования нормативных правовых актов, регулирующих деятельность организаций осуществляющих деятельность по инвестиционному управлению пенсионными активами и регулирования деятельности накопительных пенсионных фондов. В частности:

1. регламентированы требования к объектам инвестиций за счет пенсионных и собственных активов НПФ и ООИУПА, включая требования по инвестированию пенсионных и собственных активов в финансовые инструменты эмитентов, включенных в буферную категорию либо проводящих реструктуризацию обязательств;

2. определены условия и порядок инвестирования пенсионных и собственных активов НПФ и ООИУПА, в том числе порядок инвестирования пенсионных активов при приобретении и продаже финансовых инструментов на зарубежных рынках;

3. предусмотрены требования по передаче пенсионных активов при расторжении договор на инвестиционное управление пенсионными активами с ООИУПА;

регламентирован перечень финансовых инструментов, разрешенных к приобретению за счет пенсионных активов.

23. Постановление Правления Агентства от 5 августа 2009 года № 190 «О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 27 августа 2005 года № 317 «Об утверждении Правил осуществления брокерской и дилерской деятельности на рынке ценных бумаг Республики Казахстан».

Конец цитаты

[2009-08-07]