[eug]

АФН сообщило о ряде Постановлений Правления, принятых Правлением АФН 28 сентября 2009 года

/АФН, 28.09.09/ На сайте Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций опубликована информация следующего содержания:

Начало цитаты

Постановление Правления Агентства от 26 сентября 2009 № 209 "Об утверждении Инструкции о требованиях по наличию системы управления рисками для организаций, осуществляющих брокерскую и дилерскую деятельность, и деятельность по управлению инвестиционным портфелем, и внесении изменений в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 21 апреля 2003 года № 137 "Об утверждении Правил осуществления деятельности по управлению инвестиционным портфелем"

Разработка нормативного правового акта обусловлена необходимостью повышения эффективности системы управления рисками, связанными с деятельностью организаций, осуществляющих брокерскую и дилерскую деятельность и деятельность по управлению инвестиционным портфелем, и совершенствования требований к системе управления рисками по следующим направлениям:

- налаживание механизма оперативного взаимодействия между подразделениями организации, позволяющего в режиме реального времени осуществлять информирование заинтересованных подразделений об изменении степени риска, которым подвержена деятельность организации или какой-то ее отдельный аспект;

- внедрение системы двойного контроля как при совершении финансовых операций или заключении сделок с финансовыми инструментами, так и при осуществлении учета данных операций;

- обеспечение наличия эффективного порядка принятия решений при осуществлении деятельности, позволяющего органу организации, уполномоченному принимать подобные решения, владеть полным перечнем информации, как о положительных последствиях данного решения, так и о возможных рисках;

- разработка порядка проведения финансовой организацией стресс-тестинга;

- обеспечение наличия системы внутреннего контроля за эффективностью функционирования системы управления рисками.

Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 26 сентября № 210 "О внесении дополнения в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 12 августа 2006 года № 151» "Об утверждении Правил реализации права акционеров акционерного общества на преимущественную покупку ценных бумаг"

Проект постановления разработан в целях урегулирования отдельных вопросов реструктуризации банков второго уровня. В соответствии со статьей 59-2 Закона РК "О банках и банковской деятельности" реструктуризация банка может быть осуществлена в связи с неспособностью банка исполнять требования отдельных кредиторов по обязательствам в сроки, превышающие семь календарных дней с момента наступления даты их исполнения, в связи с отсутствием или недостаточностью денег банка. Согласно устанавливаемому механизму в случаях когда план реструктуризации банка предусматривает конвертирование облигаций в акции того же банка, общее собрание акционеров может принять решение о размещении (реализации) акций в пределах количества объявленных акций. Проект постановления предусматривает принятие акционерами решения об увеличении количества объявленных акций (простых и/или привилегированных) общества, цены размещения объявленных акций и отказ акционеров общества от права преимущественной покупки в пользу держателей акций.

Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 26 сентября 2009 года № 211 "О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 12 июня 2004 года № 157 "Об утверждении Правил согласования кандидатов на должности руководящих работников финансовых организаций"

Проект постановления разработан в целях совершенствования процедуры выдачи согласия на назначение (избрание) руководящих работников финансовых организаций.

Проект предусматривает:

- оптимизацию перечня документов, представляемых на согласование, в частности, проект предполагает объединение в одну форму приложений 1 и 1-1 к Правилам выдачи согласия на назначение (избрание) руководящих работников финансовых организаций;

- основания для отказа в согласовании руководящего работника по причинам:
наличия действующих ограниченных мер воздействия и (или) санкций, примененных уполномоченным органом и (или) Национальным Банком
Республики Казахстан к кандидату в течение одного года до даты подачи финансовой организацией ходатайства о согласовании кандидата;
наличия у уполномоченного органа сведений о фактах принятия решений кандидатом по вопросам, которые входили в его полномочия, повлекших за собой систематические (два и более раза в течение двенадцати последовательных календарных месяцев) нарушения финансовой организацией законодательства Республики Казахстан, в которой кандидат занимает (занимал) должность руководящего работника.

Данное требование применяется в течение одного года со дня выявления уполномоченным органом последнего (из систематических нарушений) нарушения финансовой организацией законодательства Республики Казахстан;

- уточнение случаев для согласования кандидатов без приглашения;
- установление единого срока рассмотрения документов – 30 календарных дней для всех финансовых организаций;
- увеличение времени тестирования с 30 до 45 минут;
- наделение апелляционной комиссии Агентства полномочиями по направлению кандидата на повторное тестирование.

Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 26 сентября 2009 года № 212 "О внесении изменения в Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 28 апреля 2008 года № 55 "Об утверждении Правил выдачи банками второго уровня банковских гарантий и поручительств"

В соответствии с подпунктом 1) пункта 1 статьи 24 Закона Республики Казахстан от 6 июля 2004 года "О кредитных бюро и формировании кредитных историй в Республике Казахстан", банки, организаций, осуществляющие отдельные виды банковских операций предоставляют в кредитное бюро информацию о сумме долга по кредиту, полученному лицом в данном банке или организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, а также общую сумму долга по всем полученным им кредитам, условным и возможным обязательствам.

В этой связи, в целях контроля и недопущение выдачи банками второго уровня неучтенных банковских гарантий и поручительств, в Правилах выдачи банками второго уровня банковских гарантий и поручительств вводится требование по наличию письменного согласия лица-должника на предоставление банком сведений о выданной банковской гарантии или поручительстве в кредитное бюро. Данное требование будет распространяться на отношения, возникшие после введения в действие данного постановления.

Постановление Правления Агентства от 26 сентября 2009 года № 214 "Об отмене постановления Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 5 августа 2009 года № 182 "Об утверждении Правил расчета пруденциальных нормативов для организаций, совмещающих виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг".

Постановление принято в связи с отказом Министерства юстиции Республики Казахстан в государственной регистрации постановления Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 5 августа 2009 года № 182 "Об утверждении Правил расчета пруденциальных нормативов для организаций, совмещающих виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг".

Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 26 сентября 2009 года № 215 "Об утверждении Правил расчета пруденциальных нормативов для организаций, совмещающих виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг".

Постановление разработано в целях уточнения и доработки действующих норм постановлений. В целях оптимизации инвестиционных рисков пенсионных фондов и организаций, осуществляющих инвестиционное управление пенсионными активами, уточнены требования при размещении активов в аффинированные драгоценные металлы и металлические депозиты, а также снижен лимит признания денег в кассе в качестве ликвидных активов с 10% до 1% от суммы активов по балансу. Установлено требование к наличию минимального суверенного рейтинга страны, при размещении активов в валюту данной страны. Изменены требования к обесценению пенсионных активов. Так, помимо пенсионных активов, отнесенных к категории "удерживаемые до погашения", обесценению подлежат пенсионные активы, отнесенные к категории "предназначенные для торговли" и "имеющиеся в наличии для продажи" по которым объявлен дефолт либо делистинг, а также в случае банкротства эмитента.

Кроме того, критерии признания обесценения ценных бумаг дополнены таким критерием, как отсутствие информации. Уточнена методика расчета формирования резервов (провизии) по условному обязательству по возмещению коэффициента номинального дохода К2 пенсионного фонда. В целях повышения финансовой устойчивости организаций, осуществляющих деятельность по управлению инвестиционным портфелем, были ужесточены требования по достаточности собственного капитала, в частности повышены минимальные размеры собственного капитала.

Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 26 сентября 2009 года № 216 "О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 25 июня 2007 года № 177 "Об утверждении Инструкции по формированию и ведению базы данных по обязательному страхованию гражданско-правовой ответственности владельцев транспортных средств"

Проект постановления разработан в целях уточнения понятия "режима реального времени", в связи с проблемой по своевременному внесению сведений страховыми организациями в базу данных, а также вносимых поставщиком информации сведений о владельцах транспортных средств, временно въехавших (ввезенных) на территорию Республики Казахстан, в Организацию по формированию и ведению базы данных по обязательному страхованию гражданско-правовой ответственности владельцев транспортных средств.

Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 26 сентября 2009 года № 217 "О внесении изменений в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 25 июня 2007 года № 178 "Об установлении требований к содержанию заявления страхователя для заключения договора обязательного страхования гражданско-правовой ответственности владельцев транспортных средств"

Проект постановления разработан в целях уточнения перечня сведений необходимых для формирования статистических данных по обязательному страхованию гражданско –правовой ответственности владельцев транспортных средств, по которым страхователь должен представить копии подтверждающих документов. В последующем на основе статистических данных будет возможным определить адекватные и оптимальные страховые тарифы по данному ввиду обязательного страхования.

Конец цитаты

[2009-09-29]