/Национальный Банк, 13.10.09/ На сайте Национального Банка Республики Казахстан опубликован пресс-релиз №25 от 13 октября 2009 года "О ситуации на финансовом рынке"
Начало цитаты
1. Инфляция
По официальным данным Агентства Республики Казахстан по статистике в
сентябре 2009 года инфляция составила 0,4% (в сентябре 2008 года – 0,6%). Цены на
продовольственные товары снизились на 0,3% (в сентябре 2008 года – рост на 0,1%), на
непродовольственные товары и платные услуги выросли - на 0,7% и 1,0%, соответственно
(на 0,3% и 1,5%).
На рынке продовольственных товаров в прошедшем месяце в наибольшей степени
подешевели овощи - на 7,1%, фрукты – на 4,0%, мука пшеничная – на 1,0%. Повышение
цен было зафиксировано на сахар – на 6,0%, яйца – на 3,4%, рыбу и морепродукты и масла
и жиры – по 0,7%, безалкогольные напитки – на 0,6%.
В группе непродовольственных товаров цены на бензин выросли на 5,6%, на
твердое топливо – на 1,4%, на медицинские препараты – на 0,8%. Отмечается снижение
цен на дизельное топливо (на 0,7%).
В структуре платных услуг оплата за услуги жилищно-коммунальной сферы
подорожала на 0,7%. При этом электроэнергия подорожала на 3,8%, холодная вода - на
1,5%, канализация – на 1,1%. Услуги образования подорожали на 5,4%, медицинские
услуги – на 1,0%. Транспортные услуги подешевели на 0,3%, в том числе тарифы на
железнодорожный транспорт – на 1,8%.
Инфляция за январь-сентябрь 2009 года составила 4,7% (за январь-сентябрь 2008
года – 8,1%).
Замедлению инфляции за 9 месяцев 2009 года по сравнению с соответствующим
периодом 2008 года способствовало замедление роста цен на продовольственные товары и
платные услуги, которые за этот период выросли на 2,4% и 5,8%, соответственно (за 9
месяцев 2008 года – на 8,9% и 9,1%). Непродовольственные товары стали дороже на 6,9%
(на 6,1%) (График 1).
По итогам сентября 2009 года инфляция в годовом выражении также замедлилась и
составила 6,0%, что является самым минимальным уровнем, начиная с сентября 2003 года
(в декабре 2008 года – 9,5%). Данный уровень инфляции более чем в 3 раза ниже
максимального значения уровня инфляции за последние годы, наблюдавшегося в летние
месяцы 2008 года (График 2). Цены на продовольственные товары выросли на 4,3% (в
декабре 2008 года - на 10,8%), непродовольственные товары – на 6,5% (на 5,7%), платные
услуги – на 8,0% (на 11,4%). При этом среднегодовая инфляция в сентябре 2009 года
составила 8,7% (в сентябре 2008 года – 18,7%).
2. Международные резервы и денежные агрегаты
В сентябре 2009 года чистые международные резервы Национального Банка в
текущих ценах выросли на 0,6% (или на 128,2 млн. долл. США) и составили 20,0 млрд.
долл. США (с начала года – на 1,0%).
Продажа валюты на внутреннем валютном рынке и операции по обслуживанию
внешнего долга Правительства были нейтрализованы поступлением валюты на счета
Правительства в Национальном Банке и увеличением остатков на корреспондентских
счетах банков в иностранной валюте в Национальном Банке. В результате чистые
валютные запасы (СКВ) в сентябре 2009 года выросли на 0,1% (с начала года – снижение
на 0,5%). Активы в золоте увеличились на 5,3% (или на 116,0 млн. долл. США) (с начала
года – рост на 14,8%) в результате роста его цены на мировых рынках на 5,3%.
В сентябре 2009 года валовые международные резервы Национального Банка
выросли на 3,2% до 20,7 млрд. долл. США, в том числе за счет того, что Республике
Казахстан в рамках общего и специального распределения МВФ выделено 343,7 млн. SDR
(специальные права заимствования).
За сентябрь 2009 года международные резервы страны в целом (в текущих ценах),
включая активы Национального фонда в иностранной валюте (по предварительным
данным 23,8 млрд. долл. США), выросли за месяц на 2,9% и составили 44,5 млрд. долл.
США (с начала года – снижение на 6,0%). Активы Национального фонда в национальной
валюте составили 600 млрд. тенге (облигации АО «ФНБ «Самрук-Казына» и АО «НХ
«КазАгро»).
Денежная база в сентябре 2009 года расширилась на 6,6% и составила 2747,6 млрд.
тенге (с начала года – расширение на 80,1%) вследствие роста чистых внутренних активов
Национального Банка, в основном, за счет снижения обязательств перед Центральным
Правительством и банками (по краткосрочным нотам).
Узкая денежная база, т.е. денежная база без учета срочных депозитов банков
второго уровня в Национальном Банке, расширилась на 5,2% до 2201,6 млрд. тенге (с
начала года – расширение на 47,5%).
За август 2009 года денежная масса незначительно снизилась на 0,4% до 7064,5
млрд. тенге (с начала года – рост на 12,7%) за счет сокращения внутренних активов
банковской системы, в структуре которых снизились чистые требования к Центральному
Правительству.
За август 2009 года объем наличных денег в обращении сократился незначительно,
на 0,03%, и составил 807,1 млрд. тенге (с начала года – снижение на 5,9%), депозиты в
банковской системе также сократились на 0,4% до уровня 6257,4 млрд. тенге (с начала
года – рост на 15,7%). Доля депозитов в структуре денежной массы в августе 2009 года
осталась на прежнем уровне 88,6% вследствие незначительного снижения как депозитов,
так и наличных денег в обращении.
Опережающие темпы сжатия денежной базы на фоне незначительного снижения
денежной массы обусловили рост денежного мультипликатора с 2,62 в июле 2009 года до
2,74 в августе 2009 года.
3. Валютный рынок
В течение сентября 2009 года курс тенге к доллару США изменялся в диапазоне
150,71-150,95 тенге за 1 доллар США. За сентябрь 2009 года тенге ослаб на 0,1% (с начала
года - на 25,0%) и на конец месяца биржевой курс тенге составил 150,95 тенге за доллар
США.
В сентябре 2009 года снизились объемы торгов, как на биржевом, так и на
внебиржевом валютном рынке. Объем биржевых операций на Казахстанской Фондовой
Бирже с учетом сделок на дополнительных торгах снизился по сравнению с августом 2009
года на 22,7% и составил 2,4 млрд. долл. США (с начала года – 35,2 млрд. долл. США). На
внебиржевом валютном рынке объем операций снизился на 18,7% и составил 1,9 млрд.
долл. США (с начала года – 36,8 млрд. долл. США).
4. Рынок государственных ценных бумаг
В сентябре 2009 года состоялось 7 аукционов по размещению государственных
ценных бумаг Министерства финансов. На них были размещены 6-месячные МЕККАМ
(25,5 млрд. тенге), 9-месячные МЕККАМ (7,2 млрд. тенге), годичные МЕККАМ (14,3
млрд. тенге), 3-годичные МЕОКАМ (14,8 млрд. тенге), 7-летние МЕУКАМ (2,6 млрд.
тенге), 9-летние МЕУКАМ (4,1 млрд. тенге) и 14-летние МЕУЖКАМ (5,7 млрд. тенге).
Эффективная доходность по размещенным ценным бумагам составила по 6-
месячным МЕККАМ – 4,39%, 9-месячным МЕККАМ – 4,54%, годичным МЕККАМ –
4,65%, 3-годичным МЕОКАМ – 5,58%, 7-летним МЕУКАМ –6,00%, 9-летним МЕУКАМ –
6,50% и по 14-летним МЕУЖКАМ доходность составила 0,01% над уровнем инфляции.
Объем ценных бумаг Министерства финансов в обращении на конец сентября 2009
года составил 1119,3 млрд. тенге, увеличившись по сравнению с предыдущим месяцем на
4,9%.
Краткосрочные ноты Национального Банка Казахстана. Объем эмиссии нот
Национального Банка за сентябрь 2009 года по сравнению с августом 2009 года
уменьшился в 6,1 раз и составил 29 млрд. тенге.
Доходность краткосрочных нот по сравнению с августом 2009 года не изменилась
и составила 2,58%.
Объем нот в обращении на конец сентября 2009 года по сравнению с августом 2009
года уменьшился на 18,5% и составил 180,2 млрд. тенге.
5. Межбанковский денежный рынок
В сентябре 2009 года общий объем размещенных межбанковских депозитов
увеличился по сравнению с августом 2009 года на 9,2% и составил в эквиваленте 4235,7
млрд. тенге.
Объем размещенных межбанковских тенговых депозитов в сентябре 2009 года по
сравнению с августом уменьшился на 8,3% и составил 2163,8 млрд. тенге (51,1% от
общего объема размещенных депозитов). При этом средневзвешенная ставка
вознаграждения по размещенным межбанковским тенговым депозитам в сентябре 2009
года снизилась с 2,60% до 1,95%.
Объем привлеченных Национальным Банком депозитов от банков в сентябре 2009
года по сравнению с августом 2009 года снизился на 8,0% до 2138,8 млрд. тенге.
В сентябре 2009 года по сравнению с августом объем размещенных долларовых
депозитов увеличился на 25,0% до 8,5 млрд. долл. США (30,3% от общего объема
размещенных депозитов). Средневзвешенная ставка вознаграждения по размещенным
долларовым депозитам выросла с 0,21% до 0,22%.
Объем размещенных депозитов в евро в сентябре 2009 года по сравнению с
августом увеличился на 59,3% до 3,5 млрд. евро (18,3% от общего объема размещенных
депозитов). Средневзвешенная ставка вознаграждения по размещенным евро депозитам
выросла с 0,23% до 0,47%.
Объемы размещения в рублевые депозиты остаются незначительными – меньше
1,0% от общего объема размещенных депозитов.
Доля межбанковских депозитов в иностранной валюте за сентябрь 2009 года
увеличилась до 48,9% от общего объема размещенных депозитов. При этом основная
часть депозитов в иностранной валюте (48,6%) размещена в банках-нерезидентах.
6. Депозитный рынок
Общий объем депозитов резидентов в банковской системе за август 2009 года
практически не изменился, снизившись лишь на 0,4%, и составив 6257,4 млрд. тенге (с
начала года – рост на 15,7%). Депозиты юридических лиц снизились на 4,9% до 4426,5
млрд. тенге, а депозиты физических лиц увеличились - на 12,4% до 1830,9 млрд. тенге.
В августе 2009 года объем депозитов в иностранной валюте повысился на 4,4% до
2981,4 млрд. тенге, а в национальной валюте снизился на 4,5% до 3276,1 млрд. тенге. В
результате, удельный вес депозитов в тенге снизился, составив 52,4%.
Вклады населения в банках (с учетом нерезидентов) значительно увеличились за
август 2009 года на 12,2% до 1860,8 млрд. тенге (с начала года - на 24,1%). В структуре
вкладов населения тенговые депозиты увеличились на 13,1% до 764,6 млрд. тенге,
депозиты в иностранной валюте увеличились на 11,6% до 1096,2 млрд. тенге. В
результате, удельный вес тенговых депозитов увеличился с 40,8% до 41,1%.
В августе 2009 года средневзвешенная ставка вознаграждения по тенговым
срочным депозитам небанковских юридических лиц практически не изменилась и
составила 4,0% (в июле 2009 года – 4,4%), а по депозитам физических лиц снизилась до
2,8% (в июле 2009 года - 8,9%).
7. Кредитный рынок
Общий объем основного долга по кредитам банков экономике по итогам августа
2009 года снизился на 0,1% и составил 8067,6 млрд. тенге (с начала года - рост на 8,1%).
Объем долга по кредитам в национальной валюте увеличился на 0,9%, составив
3902,6 млрд. тенге, в иностранной валюте снизился на 1,1% до 4165,4 млрд. тенге.
Удельный вес тенговых кредитов в августе 2009 года по сравнению с июлем 2009 года
повысился с 47,9% до 48,4%.
Долгосрочное кредитование практически не изменилось, снизившись на 0,1% до
6727,6 млрд. тенге, краткосрочное - понизилось на 0,4% до 1340,0 млрд. тенге. В итоге
удельный вес долгосрочных кредитов в августе 2009 года по сравнению с июлем 2009
года не изменился, составив 83,4%.
Сумма долга по кредитам юридическим лицам за август 2009 года увеличилась на
0,2%, составив 5739,8 млрд. тенге (с начала года - рост на 12,0%), физическим лицам -
снизилась на 0,9%, составив 2327,9 млрд. тенге (с начала года - снижение на 0,4%). В
итоге удельный вес кредитов физическим лицам за месяц понизился с 29,1% до 28,9%.
Кредитный долг субъектов малого предпринимательства за август 2009 года по
сравнению с июлем 2009 года понизился на 0,7% до 1727,2 млрд. тенге, что составляет
21,4% от общего объема кредитов экономике.
В отраслевой разбивке наиболее значительная сумма долга по кредитам банков
экономике приходится на такие отрасли, как торговля (22,8%), строительство (19,4%),
промышленность (9,9%) и сельское хозяйство (3,6%).
В августе 2009 года средневзвешенная ставка вознаграждения по кредитам,
выданным в национальной валюте физическим лицам, выросла с 19,5% до 20,1% и
юридическим лицам понизилась - с 15,5% до 15,3%.
Конец цитаты
[2009-10-23]
Сообщение отредактировал eug: 23 October 2009 - 18:24
