/Национальный Банк, 10.12.09/ На сайте Национального Банка Республики Казахстан опубликован пресс-релиз №31 от 10 декабря 2009 года "О ситуации на финансовом рынке"
Начало цитаты
1. Инфляция
По официальным данным Агентства Республики Казахстан по статистике в ноябре
2009 года инфляция составила 0,5% (в ноябре 2008 года – 0,4%). Цены на
продовольственные товары выросли на 0,2% (на 0,7%), на непродовольственные товары -
на 0,8% (снижение на 0,7%) и на платные услуги - 0,5% (на 1,0%).
На рынке продовольственных товаров в прошедшем месяце в наибольшей степени
подорожали яйца - на 2,8%, сахар – на 2,4%, молочные продукты – на 1,5%, рыба и
морепродукты – на 1,0%, масла и жиры - на 0,9%. Мука пшеничная стала дешевле на
2,3%, рис – на 2,2%, фрукты и овощи - на 1,1%.
В группе непродовольственных товаров цены на дизельное топливо выросли на
6,5%, на бензин - на 5,2%, твердое топливо – на 1,4% и медикаменты – на 1,0%.
В структуре платных услуг оплата за услуги жилищно-коммунальной сферы
подорожала на 0,5%. При этом канализация и электроэнергия подорожали по 1,2%.
Медицинские услуги подорожали на 0,5%, транспортные услуги - на 0,3%, в том числе
тарифы на железнодорожный транспорт – на 0,8%.
Инфляция за январь-ноябрь 2009 года составила 5,6% (за январь-ноябрь 2008 года
– 9,2%).
Замедлению инфляции за 11 месяцев 2009 года по сравнению с соответствующим
периодом 2008 года способствовало замедление роста цен на продовольственные товары и
платные услуги, которые за этот период выросли на 2,6% и 7,2%, соответственно (за 11
месяцев 2008 года – на 10,3% и 11,2%). Непродовольственные товары стали дороже на
8,3% (на 5,8%) (График 1).
По итогам ноября 2009 года инфляция в годовом выражении также замедлилась и
составила 5,8%, что является минимальным уровнем, начиная с сентября 2003 года (в
декабре 2008 года – 9,5%). Данный уровень инфляции в 3,5 раза ниже максимального
уровня инфляции за последние годы, наблюдавшегося в летние месяцы 2008 года
(График 2). Цены на продовольственные товары выросли на 3,1% (в декабре 2008 года - на
10,8%), непродовольственные товары – на 8,2% (на 5,7%), платные услуги – на 7,4% (на
11,4%).
2. Международные резервы и денежные агрегаты
В ноябре 2009 года чистые международные резервы Национального Банка в
текущих ценах выросли на 15,3% (или на 3,1 млрд. долл. США) и составили 23,3 млрд.
долл. США (с начала года – на 17,3%).
Покупка валюты на внутреннем валютном рынке и поступление валюты на счета
Правительства в Национальном Банке были частично нейтрализованы операциями по
обслуживанию внешнего долга Правительства и снижением остатков на
корреспондентских счетах банков в иностранной валюте в Национальном Банке. В
результате чистые валютные запасы (СКВ) в ноябре 2009 года выросли на 16,3% (с начала
года – на 15,2%). Активы в золоте увеличились на 8,5% (или на 211,7 млн. долл. США) (с
начала года – рост на 35,6%) в результате роста его цены на мировых рынках на 12,2%.
За ноябрь 2009 года международные резервы страны в целом (в текущих ценах),
включая активы Национального фонда в иностранной валюте (по предварительным
данным 24,2 млрд. долл. США), выросли на 8,1%, и составили 48,1 млрд. долл. США (с
начала года – рост на 1,7%). Активы Национального фонда в национальной валюте
составили 600 млрд. тенге (облигации АО «ФНБ «Самрук-Казына» и АО «НХ «КазАгро»).
Денежная база в ноябре 2009 года сжалась на 2,4% и составила 2502,9 млрд. тенге
(с начала года – расширение на 64,1%) вследствие снижения чистых внутренних активов
Национального Банка, в основном, за счет роста обязательств перед Правительством и
перед банками (по краткосрочным нотам).
Узкая денежная база, т.е. денежная база без учета срочных депозитов банков
второго уровня в Национальном Банке, сжалась на 8,2% до 1875,2 млрд. тенге (с начала
года – расширение на 25,7%).
За октябрь 2009 года денежная масса выросла на 0,8% до 7310,7 млрд. тенге (с
начала года – рост на 16,7%) за счет увеличения чистых внешних активов банковской
системы, в структуре которых снизились обязательства банков перед нерезидентами.
За октябрь 2009 года объем наличных денег в обращении вырос на 1,4% и составил
820,6 млрд. тенге (с начала года – снижение на 4,3%), депозиты в банковской системе
также выросли, на 0,7%, до уровня 6490,1 млрд. тенге (с начала года – рост на 20,0%).
Доля депозитов в структуре денежной массы в ноябре 2009 года осталась на прежнем
уровне 88,8% вследствие незначительного роста как депозитов, так и наличных денег в
обращении.
Денежный мультипликатор вырос с 2,64 в сентябре 2009 года до 2,85 в октябре
2009 года вследствие роста денежной массы на фоне сжатия денежной базы.
3. Валютный рынок
В течение ноября 2009 года курс тенге к доллару США изменялся в диапазоне
148,67-150,90 тенге за 1 доллар США. За ноябрь 2009 года тенге укрепился на 1,24% (с
начала года ослаб на 23,2%) и на конец месяца биржевой курс тенге составил 148,67 тенге
за доллар США.
В ноябре 2009 года значительно повысились объемы торгов на внутреннем
валютном рынке. Так на внебиржевом валютном рынке объем операций увеличился в 4,5
раза и составил 7,5 млрд. долл. США (с начала года – 45,9 млрд. долл. США). В то же
время объем биржевых операций на Казахстанской Фондовой Бирже с учетом сделок на
дополнительных торгах вырос по сравнению с октябрем 2009 года в 2,2 раза и составил
5,4 млрд. долл. США (43,2 млрд. долл. США).
4. Рынок государственных ценных бумаг
В ноябре 2009 года состоялось 8 аукционов по размещению государственных
ценных бумаг Министерства финансов. На них были размещены 2-летние МАОКАМ (0,7
млрд. тенге), 3-летние МАОКАМ (9,6 млрд. тенге), 6-месячные МЕККАМ (11,7 млрд.
тенге), 12-месячные МЕККАМ (11,5 млрд. тенге), 2-годичные МЕОКАМ (15,7 млрд.
тенге), 8-летние МЕУКАМ (0,4 млрд. тенге), 9-летние МЕУКАМ (15,3 млрд. тенге), и 18-
летние МЕУЖКАМ (12 млрд. тенге).
Эффективная доходность по размещенным ценным бумагам составила по 2-летним
МАОКАМ – 7,43%, 3-летним МАОКАМ –7,64%, 6-месячным МЕККАМ – 4,47%, 12-
месячным МЕККАМ 4,24%, 2-годичным МЕККАМ – 5,27%, 8-летним МЕУКАМ – 6,50%,
9-летним МЕУКАМ – 6,50% и по 18-летним МЕУЖКАМ доходность составила 0,01% над
уровнем инфляции.
Объем ценных бумаг Министерства финансов в обращении на конец ноября 2009
года составил 1247,0 млрд. тенге, увеличившись по сравнению с предыдущим месяцем на
5,8%.
Краткосрочные ноты Национального Банка Казахстана. Объем эмиссии нот
Национального Банка за ноябрь 2009 года по сравнению с октябрем 2009 года увеличился
в 4,9 раза и составил 238,2 млрд. тенге.
Доходность краткосрочных нот понизилась с 2,63% в октябре 2009 года до 2,51% в
ноябре 2009 года.
Объем нот в обращении на конец ноября 2009 года по сравнению с октябрем 2009
года увеличился в 1,5 раза и составил 344,2 млрд. тенге.
5. Межбанковский денежный рынок (предварительные данные)
В ноябре 2009 года общий объем размещенных межбанковских депозитов
уменьшился по сравнению с октябрем 2009 года на 22,8% и составил в эквиваленте 3449,7
млрд. тенге.
Объем размещенных межбанковских тенговых депозитов в ноябре 2009 года по
сравнению с октябрем 2009 года уменьшился на 26,5% и составил 1601,4 млрд. тенге
(46,4% от общего объема размещенных депозитов). При этом средневзвешенная ставка
вознаграждения по размещенным межбанковским тенговым депозитам в ноябре 2009 года
снизилась с 1,54% до 1,12%.
Объем привлеченных Национальным Банком депозитов от банков в ноябре 2009
года по сравнению с октябрем 2009 года уменьшился на 22,3% до 1678,1 млрд. тенге.
В ноябре 2009 года по сравнению с октябрем 2009 года объем размещенных
долларовых депозитов уменьшился на 26,5% до 8,0 млрд. долл. США (34,7% от общего
объема размещенных депозитов). Средневзвешенная ставка вознаграждения по
размещенным долларовым депозитам выросла с 0,16% до 0,35%.
Объем размещенных депозитов в евро в ноябре 2009 года по сравнению с октябрем
2009 года увеличился на 1,9% до 2,8 млрд. евро (18,4% от общего объема размещенных
депозитов). Средневзвешенная ставка вознаграждения по размещенным евро депозитам
выросла с 0,25% до 0,27%.
Объемы размещения в рублевые депозиты остаются незначительными – меньше
1,0% от общего объема размещенных депозитов.
Доля межбанковских депозитов в иностранной валюте за ноябрь 2009 года
увеличилась до 53,6% от общего объема размещенных депозитов. При этом основная
часть депозитов в иностранной валюте (52,0%) размещена в банках-нерезидентах.
6. Депозитный рынок
Общий объем депозитов резидентов в банковской системе за октябрь 2009 года
увеличился на 0,7%, составив 6490,1 млрд. тенге (с начала года – рост на 20%). Депозиты
юридических лиц повысились на 1,6% до 4680,8 млрд. тенге, вклады физических лиц
снизились на 1,5% до 1809,3 млрд. тенге.
В октябре 2009 года объем депозитов в иностранной валюте повысился на 1,5% до
3261 млрд. тенге, в национальной валюте практически не изменился, понизившись на
0,1% до 3229,1 млрд. тенге. Удельный вес депозитов в тенге в октябре 2009 года по
сравнению с сентябрем 2009 года снизился с 50,1% до 49,8%.
Вклады населения в банках (с учетом нерезидентов) понизились за октябрь 2009
года на 1,4% до 1841 млрд. тенге (с начала года рост - на 22,7%). В структуре вкладов
населения тенговые депозиты уменьшились на 5,0%, составив 726 млрд. тенге, депозиты,
в иностранной валюте увеличились на 1,0% до 1115 млрд. тенге. В результате, удельный
вес тенговых депозитов понизился с 40,9% до 39,4%.
В октябре 2009 года средневзвешенная ставка вознаграждения по тенговым
срочным депозитам небанковских юридических лиц не изменилась, составив 4,3% (в
сентябре 2009 года – 4,3%), а по депозитам физических лиц повысилась до 7,3% (в
сентябре 2009 года - 4,7%).
7. Кредитный рынок
Общий объем основного долга по кредитам банков экономике по итогам октября
2009 года снизился на 0,8% и составил 7960,6 млрд. тенге (с начала года - рост на 6,7%).
Объем долга по кредитам в национальной валюте увеличился на 0,3%, составив
3913,4 млрд. тенге, в иностранной валюте понизился на 1,9% до 4047,1 млрд. тенге.
Удельный вес тенговых кредитов в октябре 2009 года по сравнению с сентябрем 2009 года
повысился с 48,6% до 49,2%.
Долгосрочное кредитование повысилось на 0,4% до 6703,2 млрд. тенге, а
краткосрочное - понизилось на 2,8% до 1257,4 млрд. тенге. В итоге удельный вес
долгосрочных кредитов в октябре 2009 года по сравнению с сентябрем 2009 года
увеличился, составив - 84,2%.
Сумма долга по кредитам юридическим лицам за октябрь 2009 года снизилась на
0,7%, составив 5674,7 млрд. тенге (с начала года - рост на 10,8%), по физическим лицам -
на 1,0%, составив 2285,9 млрд. тенге (с начала года - снижение на 2,2%). В итоге
удельный вес кредитов физическим лицам за месяц понизился с 28,8% до 28,7%.
Кредитный долг субъектов малого предпринимательства за октябрь 2009 года по
сравнению с сентябрем 2009 года вырос незначительно, повысившись на 0,1% до 1740,7
млрд. тенге, что составляет 21,9% от общего объема кредитов экономике.
В отраслевой разбивке наиболее значительная сумма долга по кредитам банков
экономике приходится на такие отрасли, как торговля (доля в общем объеме – 23,0%),
строительство (19,4%), промышленность (9,5%) и сельское хозяйство (3,5%).
В октябре 2009 года средневзвешенная ставка вознаграждения по кредитам в
национальной валюте физическим лицам увеличилась с 20,2% (сентябрь 2009 года) до
20,3%, юридическим лицам – с 15,0% до 15,2%.
Конец цитаты
[2009-12-12]
Сообщение отредактировал eug: 12 December 2009 - 16:51
