/Национальный Банк, 02.06.10/ На сайте Национального Банка Республики Казахстан опубликован
пресс-релиз №13 от 2 июня 2010 года "О ситуации на финансовом рынке"
Начало цитаты
1. Инфляция
По официальным данным Агентства Республики Казахстан по статистике в мае 2010
года инфляция составила 0,6% (в мае 2009 года – 0,7%). Цены на продовольственные товары
выросли на 0,7% (на 0,9%), на непродовольственные товары – на 0,5% (на 0,4%) и на
платные услуги – на 0,4% (на 0,6%).
На рынке продовольственных товаров в прошедшем месяце в наибольшей степени
подорожали плодоовощная продукция на 2,7%, мясопродукты – на 1,5%. Было отмечено
снижение цен на яйца – на 2,8%, на молоко свежее – на 1,5%, на рис – на 1,2%, на муку – на
1,1%.
В группе непродовольственных товаров больше всего выросли цены на моющие и
чистящие средства – на 0,9%, на товары личной гигиены – на 0,7%, на предметы домашнего
обихода, одежду и обувь – по 0,5%, на фармацевтические препараты – на 0,4%. Цены на
дизельное топливо выросли на 2,6%, на бензин – 2,2%.
В сфере жилищно-коммунальных услуг тарифы на холодную воду увеличились на
0,9%, на канализацию – на 0,8%, на электроэнергию – на 0,5%. Кроме того, отмечалось
удорожание услуг транспорта – на 1,5%, здравоохранения – на 0,9%, отдыха, развлечений и
культуры – на 0,5%, ресторанов и гостиниц – на 0,3%.
За январь – май 2010 года инфляция сложилась на уровне 4,2% (за январь-май 2009
года – 3,5%).
Ускорение темпов инфляции за 5 месяцев 2010 года было обусловлено удорожанием
продовольственных товаров – на 5,5% и платных услуг – на 4,5% (за 5 месяцев 2009 года –
на 3,3% и 2,9%, соответственно). Непродовольственные товары стали дороже на 2,1% (на
4,3%) (График 1).
По итогам мая 2010 года инфляция в годовом выражении составила 7,0% (в декабре
2009 года – 6,2%). Цены на продовольственные товары выросли на 5,2% (на 3,0%), на
непродовольственные товары – на 6,4% (на 8,6%), на платные услуги – на 10,1% (на 8,4%).
2. Международные резервы и денежные агрегаты (ЗВР и денежная база – по
предварительным данным).
В мае 2010 года произошло снижение чистых международных резервов
Национального Банка на 3,8% до 27,7 млрд. долл. США (с начала года – рост на 22,3%).
Основной причиной этого было снижение курса евро к доллару США. Продажа валюты на
внутреннем валютном рынке, операции по обслуживанию внешнего долга Правительства,
были частично нейтрализованы поступлением валюты на счета Правительства в
Национальном Банке и увеличением остатков на корреспондентских счетах банков в
иностранной валюте в Национальном Банке. В результате чистые валютные запасы (СКВ) в
мае 2010 года снизились на 4,1%, активы в золоте уменьшились на 1,1%.
За май 2010 года международные резервы страны в целом, включая активы
Национального фонда в иностранной валюте (по предварительным данным 26,4 млрд. долл.
США), снизились на 1,0% и составили 54,7 млрд. долл. США (с начала года – рост на 14,9%).
Денежная база в мае 2010 года сжалась на 5,0% и составила 2518,3 млрд. тенге (с
начала года – расширение на 2,7%). Узкая денежная база, т.е. денежная база без учета
срочных депозитов банков второго уровня в Национальном Банке, составила 2057,1 млрд.
тенге.
За апрель 2010 года денежная масса выросла на 3,2% до 8009,0 млрд. тенге (с начала
года – на 8,4%) за счет роста чистых внешних активов банковской системы.
За апрель 2010 года объем наличных денег в обращении вырос на 6,6% и составил
957,6 млрд. тенге (с начала года – на 4,8%), депозиты в банковской системе выросли на 2,8%
до 7051,4 млрд. тенге (с начала года – на 8,9%). Опережающие темпы роста объема
наличных денег в обращении по сравнению с ростом депозитов обусловили снижение доли
депозитов в структуре денежной массы с 88,4% в марте 2010 года до 88,0% по итогам апреля
2010 года.
Денежный мультипликатор вырос с 2,84 в марте 2010 года до 3,02 в апреле 2010 года
вследствие роста денежной массы на фоне сжатия денежной базы.
3. Валютный рынок
В мае 2010 года курс тенге к доллару США изменялся в диапазоне 146,43-147,04 тенге
за 1 доллар США. За май 2010 года тенге укрепился на 0,2% и на конец месяца биржевой
курс тенге составил 146,69 тенге за доллар США.
Объем биржевых операций на Казахстанской Фондовой Бирже с учетом сделок на
дополнительных торгах уменьшился по сравнению с апрелем 2010 года на 3,4% и составил
5,1 млрд. долл. США.
На внебиржевом валютном рынке объем операций по оперативным данным
увеличился на 19,3% и составил 6,7 млрд. долл. США.
4. Рынок государственных ценных бумаг
В мае 2010 года состоялось 6 аукционов по размещению государственных ценных
бумаг Министерства финансов. На них были размещены 12-месячные МЕККАМ (17,7 млрд.
тенге), 4-летние МЕОКАМ (14,4 млрд. тенге), 5-летние МЕОКАМ (14 млрд. тенге), 8-летние
МЕУКАМ (10 млрд. тенге), 12-летние МЕУКАМ (10,8 млрд. тенге), 16-летние МЕУЖКАМ
(4 млрд. тенге).
Эффективная доходность по размещенным ценным бумагам составила по 12-
месячным МЕККАМ –1,86%, 4-летним МЕОКАМ – 4,19%, 5-летним МЕОКАМ – 5,06%, 8-
летним МЕУКАМ – 5,60%, 12-летним МЕУКАМ – 5,50%, по 16-летним МЕУЖКАМ
доходность составила 0,01% над уровнем инфляции.
Объем ценных бумаг Министерства финансов в обращении на конец мая 2010 года
составил 1479,9 млрд. тенге, увеличившись по сравнению с предыдущим месяцем на 2,7%.
Краткосрочные ноты Национального Банка Казахстана. Объем эмиссии нот
Национального Банка за май 2010 года по сравнению с апрелем 2010 года уменьшился на
28,5% и составил 269 млрд. тенге.
Доходность краткосрочных нот понизилась с 1,39% в апреле 2010 года до 1,01% в мае
2010 года.
Объем нот в обращении на конец мая 2010 года по сравнению с апрелем 2010 года
уменьшился на 5,4% и составил 1050,7 млрд. тенге.
5. Межбанковский денежный рынок
В апреле 2010 года общий объем размещенных межбанковских депозитов по
сравнению с мартом 2010 года уменьшился на 21,1%, составив в эквиваленте 3448,2 млрд.
тенге.
Объем размещенных межбанковских тенговых депозитов уменьшился на 26,6% и
составил 1669,7 млрд. тенге (48,4% от общего объема размещенных депозитов). При этом
средневзвешенная ставка вознаграждения по размещенным межбанковским тенговым
депозитам снизилась с 0,71% в марте 2010 года до 0,61% в апреле 2010 года.
Объем привлеченных Национальным Банком депозитов от банков в апреле 2010 года
по сравнению с мартом снизился на 3,2% до 1887,8 млрд. тенге.
В апреле 2010 года по сравнению с мартом 2010 года объем размещенных долларовых
депозитов уменьшился на 6,3% и составил 8,4 млрд. долл. США (35,8% от общего объема
размещенных депозитов). Средневзвешенная ставка вознаграждения по размещенным
долларовым депозитам снизилась с 0,21% до 0,18%.
Объем размещенных депозитов в евро в апреле 2010 года уменьшился на 32,4%,
составив 2,5 млрд. евро (14,2% от общего объема размещенных депозитов).
Средневзвешенная ставка вознаграждения по размещенным евро депозитам снизилась с
0,25% до 0,24%.
Объемы размещения в рублевые депозиты остаются незначительными – 1,6% от
общего объема размещенных депозитов.
Доля межбанковских депозитов в иностранной валюте выросла за апрель 2010 года с
48,0% до 51,6% от общего объема размещенных депозитов. Доля депозитов в иностранной
валюте, размещенных в банках-нерезидентах, увеличилась с 47,7% до 51,4%.
6. Депозитный рынок
Общий объем вкладов резидентов в депозитных организациях за апрель 2010 года
вырос на 2,8%, составив 7051,4 млрд. тенге. Депозиты юридических лиц увеличились на
3,3% до 5087,5 млрд. тенге, вклады физических лиц – на 1,6% до 1963,9 млрд. тенге.
В апреле 2010 года объем депозитов в иностранной валюте повысился на 3,1% до
2749,4 млрд. тенге, в национальной валюте – на 2,6% до 4302,0 млрд. тенге. Удельный вес
депозитов в тенге в апреле 2010 года по сравнению с мартом 2010 года практически не
изменился и составил 61,0%.
Вклады населения в банках (с учетом нерезидентов) увеличились за месяц на 2,1% до
2017,3 млрд. тенге. В структуре вкладов населения тенговые депозиты увеличились на 3,5%,
до 1004,1 млрд. тенге, депозиты в иностранной валюте – на 0,6% до 1013,2 млрд. тенге. В
результате, удельный вес тенговых депозитов повысился с 49,1% до 49,8%.
В апреле 2010 года средневзвешенная ставка вознаграждения по привлеченным
тенговым срочным депозитам небанковских юридических лиц снизилась с 3,9% до 3,5%, а по
вкладам физических лиц – с 10,3% до 9,5%.
7. Кредитный рынок
Общий объем основного долга по кредитам банков экономике за апрель 2010 года
снизился на 0,3%, составив 7577,9 млрд. тенге.
Объем долга по кредитам в национальной валюте увеличился на 0,5%, составив
3984,2 млрд. тенге, в иностранной валюте – понизился на 1,2% до 3593,8 млрд. тенге.
Удельный вес тенговых кредитов в апреле 2010 года по сравнению с мартом 2010 года
повысился с 52,2% до 52,6%.
Долгосрочное кредитование не изменилось, оставшись на уровне 6383,1 млрд. тенге,
краткосрочное – понизилось на 1,9% до 1194,8 млрд. тенге. В итоге удельный вес
долгосрочных кредитов в апреле 2010 года по сравнению с мартом 2010 года повысился с
84,0% до 84,2%.
Сумма долга по кредитам юридическим лицам за апрель 2010 года снизилась на 0,2%,
составив 5444,6 млрд. тенге, физическим лицам – на 0,7% до 2133,4 млрд. тенге. В итоге
удельный вес кредитов физическим лицам снизился за месяц с 28,3% до 28,2%.
Кредитный долг субъектов малого предпринимательства за апрель 2010 года по
сравнению с мартом 2010 года увеличился на 2,2% до 1738,2 млрд. тенге, что составляет
22,9% от общего объема кредитов экономике.
В отраслевой разбивке наиболее значительная сумма долга по кредитам банков
экономике приходится на такие отрасли, как торговля (доля в общем объеме – 23,1%),
строительство (19,4%), промышленность (9,9%) и сельское хозяйство (3,4%).
В апреле 2010 года средневзвешенная ставка вознаграждения по кредитам, выданным
в национальной валюте небанковским юридическим лицам, понизилась с 14,2% до 13,3%, а
по физическим лицам – с 20,9% до 19,1%.
8. Реструктуризация финансовой задолженности АО «БТА Банк»
План реструктуризации финансовой задолженности АО «БТА Банк» (далее – Банк) на
сумму 2 442 млрд. тенге (16,65 млрд. долларов США) был утвержден на собрании в
г. Алматы кредиторами, владеющими обязательствами Банка в размере 2 247,4 млрд. тенге,
что составляет 92,03 процентов от общего объема финансовой задолженности.
В голосовании участвовали кредиторы по всем видам долговых инструментов Банка,
в том числе внешних и внутренних облигаций, двусторонних и синдицированных займов,
исламских финансовых инструментов, соглашений по торговому финансированию и
деривативов.
В соответствии с законодательством Республики Казахстан, для вступления в силу
План реструктуризации должен быть поддержан кредиторами, на долю которых приходится
не менее двух третей от объема обязательств банка. Таким образом, План реструктуризации
Банка полностью одобрен кредиторами.
В результате реструктуризации финансовая задолженность Банка будет сокращена с
12,2 млрд. долларов США до 4,4 млрд. долларов США и срок погашения такой
задолженности будет увеличен на срок от 8 до 20 лет. Это будет достигнуто посредством
отказа от всех непогашенных требований в обмен на получение кредиторами наличных
денег, акций Банка и вновь выпущенных облигаций Банка. После реструктуризации
собственный капитал Банка будет восстановлен до уровня, необходимого для соответствия
всем коэффициентам достаточности собственного капитала, применяемым АФН и другими
регулирующими органами.
После реструктуризации внутренние и внешние кредиторы станут акционерами
Банка, и на них будет приходиться 18,5% акционерного капитала. Фонд национального
благосостояния «Самрук-Казына» будет по-прежнему основным акционером Банка,
владеющим остальными 81,5% акционерного капитала Банка.
Конец цитаты
[2010-06-03]
Сообщение отредактировал eug: 03 June 2010 - 18:26
