Guest (03 Июль 2006,15:34) писал:
Практиканту
мониторить такие кредиты не обязательно достаточно проверка платежной дисциплины. то есть в конце месяца вы получается данные по проблемным кредитам ( где просрочка более 5 дней) и тут же начинаете процедуру по взыскания.
мониторить такие кредиты не обязательно достаточно проверка платежной дисциплины. то есть в конце месяца вы получается данные по проблемным кредитам ( где просрочка более 5 дней) и тут же начинаете процедуру по взыскания.
говоря мониторить я имел ввиду -проверка платежной дисциплины, и проведения процедур взыскания. наверное по вашему мониторить это другое поле.а теперь предположите в конце месяца сколько у вас будет таких задолжников у которых более 5 дней просрочка - 5%, 10% 15% из числа всех заемщиков, если брать 100000 кредитов - 10% то 10000 кредитов.
Я даже не могу представить как вы будете проводить процедуру взыскания, это вам какой штат нужен. Да и потом говоря про 15% или 25% процента не стандартных кредитов, то процент просроченных кредитов можно уменьшить за счет схемы когда процент увеличения выдаваемых кредитов больше чем выходящих на просрочки- это для преукраски статистики.
И кто такое сказал что если сроки короткие и суммы маленькие то мало кто захочет кинуть?
Как следовательно потребность в маленьких кредитов в слоях населения с небольшими финансовыми возможностями, а таковые не всегда благонадежные заемщики.
Ну и ладно, не буду больше воду лить. Захотел АЛБ выдавать беззалоговые кредиты, где уровень рисков больше чем стандартные, но при этом высокие проценты, то это их стратегия.
При том всегда есть выбор, либо на краткосрочной основе получаешь большие доходы при высоких рисках, либо же на долгосрочной основе, но стабильно получаешь свои 100% но меньшую гарантируемую прибыль.
Отправлено 05 July 2006 - 10:15
еще та, и неймется же
