[eug]

О ситуации на финансовом рынке и об официальной ставке рефинансирования - пресс-релиз

/Национальный Банк, 10.06.09/ На сайте Национального Банка Республики Казахстан опубликован пресс-релиз №15 от 10 июня 2009 года "О ситуации на финансовом рынке и об официальной ставке рефинансирования"

Начало цитаты

1. Об официальной ставке рефинансирования

С учетом тенденций на финансовом рынке и снижения годового уровня инфляции
Правление Национального Банка Республики Казахстан постановило установить с 10
июня 2009 года официальную ставку рефинансирования Национального Банка
Республики Казахстан на уровне 8,5% годовых.

2. Инфляция

По официальным данным Агентства Республики Казахстан по статистике
инфляция в мае 2009 года составила 0,7% (в мае 2008 года – 1,0%). Цены на
продовольственные товары выросли на 0,9% (на 1,4%), непродовольственные товары - на
0,4% (на 0,6%) и платные услуги – на 0,6% (на 0,9%).

На рынке продовольственных товаров в прошедшем месяце в наибольшей степени
подорожали рис – на 4,5%, фрукты и овощи – на 3,7%, сахар – на 2,7%, табачные изделия
– на 1,9%, безалкогольные напитки – на 1,1%. Снижение цен было зафиксировано на яйца
– на 2,1%, на масло и жиры - на 1,7%, в том числе на подсолнечное масло – на 3,9%.

В группе непродовольственных товаров цены на медикаменты выросли на 1,8%, на
товары личной гигиены и моющие и чистящие средства – по 1,2%. Дизельное топливо
стало дешевле на 3,5%, бензин - на 2,8%.

В структуре платных услуг оплата за услуги жилищно-коммунальной сферы не
изменилась. Транспортные услуги подорожали на 2,0%, в том числе железнодорожный
транспорт – на 9,4%, а также медицинские услуги - на 0,9%.

Инфляция за январь-май 2009 года составила 3,5% (за январь-май 2008 года –
4,5%).

Замедлению инфляции за 5 месяцев 2009 года по сравнению с соответствующими
показателями 2008 года способствовало замедление роста цен на продовольственные
товары и платные услуги, которые за этот период выросли на 3,3% и 2,9%, соответственно
(за 5 месяцев 2008 года – на 6,2% и 3,3%). Непродовольственные товары стали дороже на
4,3% (на 3,0%) (График 1).

По итогам мая 2009 года инфляция в годовом выражении также замедлилась и
составила 8,4% (в декабре 2008 года – 9,5%). Цены на продовольственные товары выросли
на 7,8% (на 10,8%), непродовольственные товары – на 7,0% (на 5,7%), платные услуги – на
10,9% (на 11,4%).

images/art/jun09/Grafic_1_NBK.jpg

В случае сохранения текущих макроэкономических условий Национальный Банк
ожидает, что по итогам 2009 года инфляция не превысит 9,0% (декабрь 2009 года к
декабрю 2008 года).

3. Международные резервы и денежные агрегаты

В мае 2009 года чистые международные резервы Национального Банка в текущих
ценах выросли на 2,1% (или на 416,1 млн. долл. США) до 19,8 млрд. долл. США (с начала
года – снижение на 0,2%).

Продажа валюты на внутреннем валютном рынке и операции по обслуживанию
внешнего долга Правительства были нейтрализованы поступлением валюты на счета
Правительства в Национальном Банке и увеличением остатков на корреспондентских
счетах банков в иностранной валюте в Национальном Банке. В результате чистые
валютные запасы (СКВ) в мае 2009 года выросли на 1,3% (или на 231,9 млн. долл. США)
(с начала года – снижение на 1,7%). Активы в золоте увеличились на 8,9% (или на 184,2
млн. долл. США) (с начала года – рост на 12,9%) в результате роста его цены на мировых
рынках на 9,3%.

В мае 2009 года международные резервы страны в целом (в текущих ценах),
включая активы Национального фонда в иностранной валюте (по предварительным
данным 23,1 млрд. долл. США), выросли на 2,6% до 43,0 млрд. долл. США (с начала года
– снижение на 9,2%). Активы Национального фонда в национальной валюте составили
771,2 млрд. тенге, в том числе 600 млрд. тенге - облигации ФНБ «Самрук-Казына» и НХ
«КазАгро».

Благодаря росту чистых международных резервов Национального Банка, денежная
база в мае 2009 года расширилась на 3,1% до 2261,3 млрд. тенге (с начала года –
расширение на 48,3%).

Узкая денежная база, т.е. денежная база без учета срочных депозитов банков
второго уровня в Национальном Банке, сжалась на 0,8% до 2001,7 млрд. тенге (с начала
года – расширение на 34,1%).

За апрель 2009 года денежная масса сократилась на 2,0% до 6556,0 млрд. тенге за
счет снижения внутренних активов банковской системы (с начала года – рост на 4,6%).

За апрель 2009 года наличные деньги в обращении выросли на 4,1% до 747,2 млрд.
тенге (с начала года – снижение на 12,9%), при этом депозиты в банковской системе
снизились на 2,7% до 5808,8 млрд. тенге. Рост наличных денег в обращении на фоне
сокращения депозитов обусловил снижение доли депозитов в структуре денежной массы с
89,3% в марте до 88,6% в апреле 2009 года.

Денежный мультипликатор остался на прежнем уровне, составив в апреле 2009
года 2,99.

4. Валютный рынок

В течение мая 2009 года курс тенге к доллару США изменялся в диапазоне 149,82-
150,68 тенге за 1 доллар США. За май 2009 года тенге укрепился на 0,1% (с начала года
ослаб на 24,6%) и на конец месяца биржевой курс тенге составил 150,44 тенге за доллар
США.

В мае 2009 года объем биржевых операций на Казахстанской Фондовой Бирже с
учетом сделок на дополнительных торгах уменьшился по сравнению с апрелем 2009 года
на 30,2% и составил 1,7 млрд. долл. США (с начала года – 24,7 млрд. долл. США). На
внебиржевом валютном рынке объем операций уменьшился на 20,8% и составил 2,3 млрд.
долл. США (с начала года – 25,3 млрд. долл. США).

5. Рынок государственных ценных бумаг

В мае 2009 года состоялось 5 аукционов по размещению государственных ценных
бумаг Министерства финансов. На них были размещены 3-годичные МЕОКАМ (10,5
млрд. тенге), 4-годичные МЕОКАМ (7,8 млрд. тенге), 10-летние МЕУКАМ (16,1 млрд.
тенге), 15-летние МЕУКАМ (7,0 млрд. тенге) и 17-летние МЕУЖКАМ (12 млрд. тенге).

Эффективная доходность по размещенным ценным бумагам составила по 3-
годичным МЕОКАМ – 7,64%, по 4-годичным МЕОКАМ – 7,64%, по 10-летним МЕУКАМ
– 8,10%, по 15-летним МЕУКАМ – 8,05% и по 17-летним МЕУЖКАМ доходность
составила 0,01% над уровнем инфляции.

Объем ценных бумаг Министерства финансов в обращении на конец мая 2009 года
составил 932,5 млрд. тенге, увеличившись по сравнению с предыдущим месяцем на 4,4%.

Краткосрочные ноты Национального Банка Казахстана. Объем эмиссии нот
Национального Банка за май 2009 года по сравнению с апрелем 2009 года уменьшился в
1,5 раза (на 33,3%) и составил 100,0 млрд. тенге.

Доходность краткосрочных нот понизилась с 5,85% в апреле 2009 года до 5,30% в
мае 2009 года.

Объем нот в обращении на конец мая 2009 года составил 145,0 млрд. тенге,
уменьшившись на 15,9% по сравнению с апрелем 2009 года.

6. Межбанковский денежный рынок

В мае 2009 года общий объем размещенных межбанковских депозитов уменьшился
по сравнению с апрелем 2009 года на 13,1% и составил в эквиваленте 2413,9 млрд. тенге.

Объем размещенных межбанковских тенговых депозитов в мае 2009 года по
сравнению с апрелем вырос на 29,4% и составил 978,4 млрд. тенге (40,5% от общего
объема размещенных депозитов). При этом средневзвешенная ставка вознаграждения по
размещенным межбанковским тенговым депозитам снизилась с 4,96% в апреле 2009 года
до 4,60% в мае 2009 года.

Объем привлеченных Национальным Банком депозитов от банков вырос на 29,3%
в мае 2009 года по сравнению с апрелем 2009 года и составил 933,1 млрд. тенге.

В мае 2009 года по сравнению с апрелем объем размещенных долларовых
депозитов уменьшился на 23% до 6,8 млрд. долл. США (42,1% от общего объема
размещенных депозитов). Средневзвешенная ставка вознаграждения по размещенным
долларовым депозитам снизилась с 1,22% до 0,87%.

Объем размещенных депозитов в евро в мае 2009 года по сравнению с апрелем
снизился на 41,2% до 2 млрд. евро (16,6% от общего объема размещенных депозитов).

Средневзвешенная ставка вознаграждения по размещенным евро депозитам осталась
неизменной – 0,49%.

Объемы размещения в рублевые депозиты остаются незначительными – 0,7% от
общего объема размещенных депозитов.

В целом доля межбанковских депозитов в иностранной валюте продолжает
оставаться высокой – 59,5% от общего объема размещенных депозитов, хотя в последнее
время имеет тенденцию к снижению. При этом основная часть депозитов в иностранной
валюте (58,8%) размещена в банках-нерезидентах.

7. Депозитный рынок

Общий объем депозитов резидентов в банковской системе за апрель 2009 года по
сравнению с мартом 2009 года снизился на 2,7% до 5808,8 млрд. тенге (с начала года -
рост на 7,4%). Депозиты юридических лиц уменьшились на 3,4% до 4232,8 млрд. тенге,
депозиты физических лиц - на 0,7% до 1576,0 млрд. тенге.

В апреле 2009 года депозиты в иностранной валюте снизились на 2,2% до 2784,2
млрд. тенге, а депозиты в национальной валюте – на 3,2% до 3024,6 млрд. тенге. В
результате, удельный вес депозитов в тенге понизился с 52,3% до 52,1%.

Вклады населения (с учетом нерезидентов) в банках за апрель 2009 года снизились
на 0,5% до 1605,2 млрд. тенге (с начала года - рост на 7,0%). В структуре вкладов
населения тенговые депозиты повысились на 4,2% до 648,2 млрд. тенге. Депозиты в
иностранной валюте понизились на 3,5% до 957,0 млрд. тенге. В результате, удельный вес
тенговых депозитов повысился с 38,6% до 40,4%.

В апреле 2009 года средневзвешенная ставка вознаграждения по тенговым
срочным депозитам небанковских юридических лиц составила 5,1% (в марте 2009 года –
5,5%), а по депозитам физических лиц – 11,4% (10,0%).

8. Кредитный рынок

Общий объем основного долга по кредитам банков экономике по итогам апреля
2009 года понизился на 0,7% и составил 8089,1 млрд. тенге (с начала года - рост на 8,4%).
Кредиты в национальной валюте за месяц понизились на 0,8% и составили 3873,3
млрд. тенге, а кредиты в иностранной валюте - на 0,6%, составив 4215,9 млрд. тенге.

Удельный вес тенговых кредитов в апреле 2009 года по сравнению с мартом 2009 года не
изменился и составил 47,9%.

Долгосрочные кредиты повысились на 0,9% до 6624,7 млрд. тенге, краткосрочные
кредиты понизились на 6,9% до 1464,5 млрд. тенге. В итоге удельный вес долгосрочных
кредитов в апреле 2009 года по сравнению с мартом 2009 года увеличился с 80,7% до
81,9%.

Кредиты юридическим лицам за апрель 2009 года снизились на 0,4%, составив
5673,9 млрд. тенге (с начала года - рост на 10,8%). Кредиты физическим лицам снизились
на 1,1%, составив 2415,2 млрд. тенге (с начала года - рост на 3,3%). В итоге удельный вес
кредитов физическим лицам за месяц понизился с 30,0% до 29,9%.

Кредиты банков субъектам малого предпринимательства за апрель 2009 года по
сравнению с мартом 2009 года повысились на 0,5% до 1700,8 млрд. тенге, что составляет
21,0% от общего объема кредитов экономике.

В отраслевой разбивке наиболее активно кредитуются такие отрасли экономики,
как торговля (22,6%), строительство (20,7%), промышленность (9,7%) и сельское
хозяйство (3,3%).

В апреле 2009 года средневзвешенная ставка вознаграждения по кредитам в
национальной валюте физическим лицам понизилась с 20,1% в марте 2009 года до 17,3%,
юридическим лицам – с 16,0% до 15,0%.

Конец цитаты

[2009-06-10]