/Национальный Банк, 08.07.09/ На сайте Национального Банка Республики Казахстан опубликован пресс-релиз №16 от 8 июля 2009 года "О ситуации на финансовом рынке, официальной ставке рефинансирования, платежном балансе и внешнем долге, законодательстве о валютном регулировании и о Магистратуре по Программе МВА"
Начало цитаты
1. Об официальной ставке рефинансирования
С учетом тенденций на финансовом рынке и снижения годового уровня инфляции
Правление Национального Банка Республики Казахстан постановило установить с 10
июля 2009 года официальную ставку рефинансирования Национального Банка
Республики Казахстан на уровне 8,0% годовых.
2. Инфляция
По официальным данным Агентства Республики Казахстан по статистике
инфляция в июне 2009 года составила 0,4% (в июне 2008 года – 1,2%). Цены на
продовольственные товары выросли на 0,2% (на 1,7%), непродовольственные товары - на
0,6% (на 0,8%) и платные услуги – на 0,4% (на 0,8%).
На рынке продовольственных товаров в прошедшем месяце в наибольшей степени
подорожали фрукты на 2,3%, сахар – на 2,0%, рис – на 1,9%, безалкогольные напитки – на
1,0%. Снижение цен было зафиксировано на яйца - на 3,7%, на масло подсолнечное – на
2,4%, на молочные продукты – на 1,4%, на овощи – на 1,3%.
В группе непродовольственных товаров цены на бензин выросли на 3,7%, на
дизельное топливо – на 1,3%, на медицинские препараты – на 1,1%, товары личной
гигиены – на 0,6%. Газ сжиженный подешевел на 1,5%, уголь каменный – на 0,9%.
В структуре платных услуг оплата за услуги жилищно-коммунальной сферы
подорожала на 0,3%. При этом электроэнергия подорожала на 2,2%, горячая вода
подешевела на 1,2%. Транспортные услуги подорожали на 0,9%, в том числе
железнодорожный транспорт – на 4,0%, а также ритуальные услуги – на 2,4% и
медицинские услуги - на 1,1%.
Инфляция за январь-июнь 2009 года составила 3,9% (за январь-июнь 2008 года –
5,7%).
Замедлению инфляции за 1 полугодие 2009 года по сравнению с 1 полугодием
2008 года способствовало замедление роста цен на продовольственные товары и платные
услуги, которые за этот период выросли на 3,5% и 3,3%, соответственно (за 1 полугодие
2008 года – на 8,1% и 4,2%). Непродовольственные товары стали дороже на 4,9% (на
3,8%) (График 1).
Со второй половины 2007 года при сокращении нового финансирования и
существенных платежей по погашению имеющихся внешних обязательств банковского
сектора уровень долга данного сектора до середины 2008 года оставался практически
неизменным. Со второй половины 2008 года внешние обязательства банковского сектора
республики показывают снижение и на конец 1 квартала 2009 года оцениваются в 34,1
млрд. долл. США или 32,4% от объема валового внешнего долга (на конец 2008 года - 39,2
млрд. долл. США или 36,4%, соответственно).
Внешний долг частного небанковского сектора за январь-март 2009 года
увеличился на 2,5 млрд. долл. США и составил 69 млрд. долл. США. Более половины
этого долга приходится на обязательства, связанные с операциями прямого
инвестирования – межфирменную задолженность, объем которой на конец марта 2009
года оценивался в 38,2 млрд. долл. США или 36,4% от объема валового внешнего долга.
4. Международные резервы и денежные агрегаты
В июне 2009 года чистые международные резервы Национального Банка в текущих
ценах снизились на 6,4% (или на 1,3 млрд. долл. США) до 18,5 млрд. долл. США (с начала
года – снижение на 6,6%).
Операции по покупке валюты на внутреннем валютном рынке и поступления
валюты на счета Правительства в Национальном Банке были нейтрализованы снижением
остатков на корреспондентских счетах банков второго уровня в иностранной валюте в
Национальном Банке и операциями по обслуживанию внешнего долга Правительства. В
результате чистые валютные запасы (СКВ) в июне 2009 года уменьшились на 6,9% (или
на 1,2 млрд. долл. США) (с начала года – снижение на 8,5%). Активы в золоте в июне 2009
года снизились на 2,4% (или на 53,1 млн. долл. США) в результате снижения его цены на
мировых рынках на 3,2% (с начала года – рост на 10,3%).
Международные резервы страны в целом, включая активы Национального фонда в
иностранной валюте (по предварительным данным 23,6 млрд. долл. США), снизились за
месяц на 1,8% и составили 42,2 млрд. долл. США (с начала года – снижение на 10,8%).
Активы Национального фонда в национальной валюте составили 600 млрд. тенге
(облигации АО «ФНБ «Самрук-Казына» и АО «НХ «КазАгро»).
Денежная база в июне 2009 года расширилась на 3,2% и составила 2333,8 млрд.
тенге (с начала года – расширение на 53,0%). Снижение чистых международных резервов
Национального Банка было компенсировано ростом чистых внутренних активов
Национального Банка, в основном, за счет снижения остатков на депозитах
Правительства. Узкая денежная база, т.е. денежная база без учета срочных депозитов
банков второго уровня в Национальном Банке, сжалась на 5,1% до 1900,0 млрд. тенге (с
начала года – расширение на 27,3%).
За май 2009 года денежная масса выросла на 0,5% до 6587,4 млрд. тенге (с начала
года – рост на 5,1%) за счет незначительного роста внутренних активов банковской
системы, в структуре которых незначительно выросли чистые требования к
Правительству.
За май 2009 года наличные деньги в обращении выросли на 4,4% до 779,8 млрд.
тенге (с начала года – снижение на 9,1%), при этом, депозиты в банковской системе
остались практически неизменными (снижение на 0,02%) на уровне 5807,6 млрд. тенге (с
начала года – рост на 7,4%). Рост наличных денег в обращении на фоне сокращения
депозитов обусловил снижение доли депозитов в структуре денежной массы с 88,6% в
апреле 2009 года до 88,2% в мае 2009 года.
Денежный мультипликатор снизился с 2,99 в апреле 2009 года до 2,91 в мае 2009
года вследствие опережающего темпа расширения денежной базы по сравнению с
темпами роста денежной массы.
5. Валютный рынок
В течение июня 2009 года курс тенге к доллару США изменялся в диапазоне
150,13-150,54 тенге за 1 доллар США. За июнь 2009 года тенге укрепился на 0,01% (с
начала года ослаб на 24,5%) и на конец месяца биржевой курс тенге составил 150,43 тенге
за доллар США.
В июне 2009 года объем биржевых операций на Казахстанской Фондовой Бирже с
учетом сделок на дополнительных торгах увеличился по сравнению с маем 2009 года на
9,3% и составил 1,9 млрд. долл. США (с начала года – 26,6 млрд. долл. США). На
внебиржевом валютном рынке объем операций увеличился на 74,8% и составил 4,1 млрд.
долл. США (с начала года – 29,4 млрд. долл. США).
6. Рынок государственных ценных бумаг
В июне 2009 года состоялось 5 аукционов по размещению государственных
ценных бумаг Министерства финансов. На них были размещены 3-годичные МЕОКАМ
(13,5 млрд. тенге), 7-летние МЕУКАМ (9,3 млрд. тенге), 10-летние МЕУКАМ (15 млрд.
тенге), 15-летние МЕУКАМ (10,3 млрд. тенге) и 18-летние МЕУЖКАМ (12 млрд. тенге).
Эффективная доходность по размещенным ценным бумагам составила по 3-
годичным МЕОКАМ –7,43%, по 7-летним МЕУКАМ – 7,9%, по 10-летним МЕУКАМ –
7,8%, по 15-летним МЕУКАМ – 7,65% и по 18-летним МЕУЖКАМ доходность составила
0,01% над уровнем инфляции.
Объем ценных бумаг Министерства финансов в обращении на конец июня 2009
года составил 959,3 млрд. тенге, увеличившись по сравнению с предыдущим месяцем на
2,9%.
Краткосрочные ноты Национального Банка Казахстана. Объем эмиссии нот
Национального Банка за июнь 2009 года по сравнению с маем 2009 года не изменился и
составил 100,0 млрд. тенге.
Доходность краткосрочных нот понизилась с 5,30% в мае 2009 года до 4,27% в
июне 2009 года.
Объем нот в обращении на конец июня 2009 года по сравнению с маем 2009 года
не изменился и составил 145,0 млрд. тенге.
7. Межбанковский денежный рынок
В июне 2009 года общий объем размещенных межбанковских депозитов
увеличился по сравнению с маем 2009 года на 42,7% и составил в эквиваленте 3448,8
млрд. тенге.
Объем размещенных межбанковских тенговых депозитов в июне 2009 года вырос
на 52,5% и составил 1492,2 млрд. тенге (43,3% от общего объема размещенных
депозитов). При этом средневзвешенная ставка вознаграждения по размещенным
межбанковским тенговым депозитам снизилась с 4,60% в мае 2009 года до 4,37% в июне
2009 года.
Объем привлеченных Национальным Банком депозитов от банков второго уровня
вырос в июне 2009 года на 72,6% и составил 1611,0 млрд. тенге.
В июне 2009 года по сравнению с маем 2009 года объем размещенных долларовых
депозитов вырос на 40,5% до 9,5 млрд. долл. США (41,4% от общего объема размещенных
депозитов). Средневзвешенная ставка вознаграждения по размещенным долларовым
депозитам выросла с 0,87% до 1,99%.
Объем размещенных депозитов в евро вырос на 22,5% до 2,4 млрд. евро (14,7% от
общего объема размещенных депозитов). Средневзвешенная ставка вознаграждения по
размещенным евро депозитам выросла с 0,49% до 0,55%.
Объемы размещения в рублевые депозиты остаются незначительными – 0,6% от
общего объема размещенных депозитов.
В целом доля межбанковских депозитов в иностранной валюте продолжает
оставаться высокой – 56,7% от общего объема размещенных депозитов, хотя в последнее
время имеет тенденцию к снижению. При этом практически все депозиты в иностранной
валюте (99,98%) размещены в банках-нерезидентах.
8. Депозитный рынок
Общий объем депозитов резидентов в банковской системе за май 2009 года
практически не изменился, составив 5807,6 млрд. тенге (с начала года - рост на 7,4%).
Депозиты юридических лиц увеличились на 0,3% до 4244,7 млрд. тенге, депозиты
физических лиц снизились на 0,8% до 1562,8 млрд. тенге.
В мае 2009 года депозиты в иностранной валюте выросли на 0,3% до 2793,4 млрд.
тенге, а депозиты в национальной валюте снизились на 0,3% до 3014,2 млрд. тенге. В
результате, удельный вес депозитов в тенге понизился с 52,1% до 51,9%.
Вклады населения в банках (с учетом нерезидентов) увеличились за май 2009 года
на 0,4% до 1612,0 млрд. тенге (с начала года - рост на 7,5%). В структуре вкладов
населения тенговые депозиты повысились на 3,5% до 670,8 млрд. тенге, депозиты в
иностранной валюте снизились на 1,7% до 941,1 млрд. тенге. В результате, удельный вес
тенговых депозитов повысился с 40,4% до 41,6%.
В мае 2009 года средневзвешенная ставка вознаграждения по тенговым срочным
депозитам небанковских юридических лиц составила 5% (в апреле 2009 года – 5,1%), а по
депозитам физических лиц – 11,7% (11,4%).
9. Кредитный рынок
Общий объем основного долга по кредитам банков экономике по итогам мая 2009
года увеличился на 0,5% и составил 8125,6 млрд. тенге (с начала года - рост на 8,9%).
Кредиты в национальной валюте не изменились, составив 3873,6 млрд. тенге, в
иностранной валюте выросли на 0,9% до 4252,0 млрд. тенге. Удельный вес тенговых
кредитов в мае 2009 года по сравнению с апрелем 2009 года снизился с 47,9% до 47,7%.
Долгосрочные кредиты повысились на 0,7% до 6669,6 млрд. тенге, краткосрочные
кредиты понизились на 0,6% до 1456,1 млрд. тенге. В итоге удельный вес долгосрочных
кредитов в мае 2009 года по сравнению с апрелем 2009 года увеличился с 81,9% до 82,1%.
Кредиты юридическим лицам за май 2009 года выросли на 1,1%, составив 5735,9
млрд. тенге (с начала года - рост на 12%), кредиты физическим лицам снизились на 1,1%,
составив 2389,8 млрд. тенге (с начала года - рост на 3,3%). В итоге удельный вес кредитов
физическим лицам за месяц понизился с 29,9% до 29,4%.
Кредиты банков субъектам малого предпринимательства за май 2009 года по
сравнению с апрелем 2009 года повысились на 2,9% до 1749,5 млрд. тенге, что составляет
21,5% от общего объема кредитов экономике.
В отраслевой разбивке наиболее активно кредитуются такие отрасли экономики,
как торговля (23%), строительство (19,7%), промышленность (9,7%) и сельское хозяйство
(3,4%).
В мае 2009 года средневзвешенная ставка вознаграждения по кредитам в
национальной валюте физическим лицам выросла с 17,3% до 17,4%, юридическим лицам
понизилась с 15,0% до 14,2%.
10. Закон Республики Казахстан «О внесении изменений и дополнений в
некоторые законодательные акты по вопросам валютного регулирования и
валютного контроля»
4 июля 2009 года Президентом Республики Казахстан подписан Закон «О внесении
изменений и дополнений в некоторые законодательные акты по вопросам валютного
регулирования и валютного контроля» № 167-IV (далее - Закон).
Этот Закон был разработан в целях принятия мер по дальнейшей либерализации
валютного режима и совершенствования системы валютного регулирования и валютного
контроля в Республике Казахстан.
Законом предусмотрены следующие меры по упрощению режимов валютного
регулирования:
• отмена лицензирования деятельности по осуществлению розничной торговли и
оказанию услуг за наличную иностранную валюту (магазины беспошлинной
торговли, реализация товаров и услуг пассажирам при международных
перевозках);
• отмена требования уведомления об открытии счетов в иностранных банках для
физических лиц;
• включение операций по покупке и продаже аффинированного золота в слитках в
перечень разрешенных между резидентами валютных операций;
• право экспортера и импортера самостоятельно устанавливать срок репатриации,
исходя из условий контракта;
• возможность увеличения пороговых значений по регистрации, уведомлению и
паспортизации, а также сокращения перечня операций, подлежащих регистрации и
уведомлению, путем принятия подзаконных НПА.
В частности, с принятием Закона предполагается увеличение порога паспортизации
экспортно-импортных сделок с эквивалента 10 тыс. долл. США до эквивалента 50 тыс.
долл. США, а также порога для сделок, подлежащих регистрации и уведомлению.
Кроме того, расширяется и более конкретно определяется спектр антикризисных
мер в части введения валютных ограничений, которые могут быть приняты Главой
государства при наличии угрозы экономической безопасности страны и стабильности ее
финансовой системы.
Более четко и однозначно определена ответственность за нарушение требования
возврата в страну экспортной валютной выручки и нарушение специального валютного
режима.
В целях защиты интересов населения Национальному Банку Республики Казахстан
на законодательном уровне предоставлено право на ограничение маржи между курсом
покупки и курсом продажи иностранной валюты в обменных пунктах.
Таким образом, законопроект с одной стороны, содержит нормы, упрощающие
ведение бизнеса, а с другой – усиливает эффективность применения антикризисных мер, в
случае если экономическая ситуация потребует их введения.
Изменения и дополнения вносятся в Уголовный и Налоговый кодексы, Кодекс об
административных правонарушениях, а также в законы «О валютном регулировании и
валютном контроле», «О Национальном Банке Республики Казахстан» и «О
лицензировании».
11. Реализация монет Национального Банка Республики Казахстан
Меры, предпринимаемые Национальным Банком Республики Казахстан по
популяризации монет из драгоценных металлов, способствовали повышению спроса
населения на эти монеты с целью использования их как инструмента для вложения
свободных денежных средств.
За период с 1995 года по 1 января 2009 года было реализовано инвестиционных
монет 20 841 шт., золотых монет – 15 404 шт., серебряных монет – 200 787 шт. В то время
как только за 6 месяцев 2009 года – 3 050 шт., 2 581шт. и 21 372 шт., соответственно.
При этом, за период с 1995 года по 1 января 2009 года всего было реализовано
монет из драгоценных металлов в количестве 237 032 шт., за 6 месяцев текущего года –
27 003 шт.
12. Магистратура по Программе МВА
C 1 по 30 июля 2009 года осуществляется прием документов на обучение в
Магистратуре по Программе MBА Национального Банка Казахстана и Казахского
Экономического Университета им. Т. Рыскулова на 2009/2010 учебный год (далее -
Магистратура).
Магистратура была создана в 2003 году. За период существования Магистратуры по
очной форме обучения закончили 285 человек. Более 40% выпускников Магистратуры
работают в Национальном Банке и АФН, 20% - в банках второго уровня, остальные
успешно трудоустроились на работу в пенсионные фонды, страховые и инвестиционные
компании, аудиторские и консалтинговые фирмы.
В соответствии с приказом Агентства Республики Казахстан по делам
государственной службы от 3 марта 2004 года Программа МВА внесена в перечень
государственных программ подготовки и переподготовки государственных служащих,
дающих право на зачисление в кадровый резерв административной государственной
службы, и приравнена к государственной программе «Болашак».
Магистратура является уникальным учреждением, специализирующимся на
профессиональном предоставлении бизнес-образования в финансовой сфере. Подготовка
осуществляется по следующим направлениям: «Актуарий», «Страховой бизнес»,
«Финансовый аналитик», «Финансовый риск-менеджер». 80% преподавателей являются
практиками, работающими на финансовом рынке Республики Казахстан (Национальный
Банк Республики Казахстан, АФН, банки второго уровня, страховые и инвестиционные
компании, пенсионные фонды, международные финансовые организации).
Срок обучения в Магистратуре на основе высшего базового образования
(бакалавриат) - 2 года.
Принимаются лица с высшим экономическим, математическим или
техническим образованием.
Прием в Магистратуру осуществляется на конкурсной основе по результатам
письменного экзамена, включающего вопросы по следующим дисциплинам:
«Макроэкономика», «Микроэкономика» и «Высшая математика».
В этом году Национальный Банк Казахстана предоставляет 25 образовательных
грантов по специализациям: «Финансовый аналитик», «Финансовый риск-менеджер»,
«Актуарий».
Более подробную информацию можно получить на сайте Магистратуры -
www.finmba.kz.
Конец цитаты
[2009-07-08]
